内容发布更新时间 : 2024/4/28 8:14:41星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
附件1:
关于*********综合/单笔授信的调查报告
（适用于新授信、绿色通道类授信、正常续授信、授信重整类）
履职声明：本人在此郑重声明，此报告是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。
申报机构：**分行**支行/行业金融部 授信申请人： 申请人在我行已获授信金额、品种： 申请授信种类及金额： 授信期限： 担保方式：
保证人在我行已获授信金额、品种： 授信属性分类：
核定风险 申请人 信用等级 限额（万元） 已占用风险 限额（万元） 业务边界是否认定 （分行边界/已经公司部认定） 分类评审认定 （一般授信/正常续授信/ 绿色通道/授信重整） 是否关联交易需报董事会 是否超风险限额需报董事会 本次授信是否经通道调整 保证人 信用等级 异地客户是否认定 （辖区内客户/已经公司部认定） 是否存在我行其他审批通道 融资行为（含关联企业） 是否为集团客户（集团客户号） 是否约见企业 主要负责人（财务负责人） 13
主、协办客户经理： 联系方式： 完成时间：**年**月**日 一、授信申请人与我行的关系
1、客户原有授信情况及结算贡献情况：（新授信客户可略过） （1） 原有授信审批及使用情况 （2） 原有授信条件落实情况 （3） 原有授信资金流向情况 （4） 在我行综合效益情况
2、其他通道授信情况：说明申请人及其关联方（含投资关联、担保关联以 及捆绑核心厂商的上下游客户）在我行中小、小微、私银、投行、理财、租赁等通道的授信审批及提用情况。
中小通道 客户名称 审批 额度 申请人 关联企业1 关联企业2 ... 提用 额度 小微通道 审批 额度 提用 额度 私银通道 审批额度 提用额度 投行通道 审批 额度 提用额度 金融市场 审批 额度 提用 额度 租赁公司 审批 额度 提用 额度 3、本次授信方案与上次授信审批方案对比：（新授信客户可略过）
授信期次 授信金额 （万元） 上次授信 本次授信 本次授信方案变动原因 授信期限 授信品种 担保方式 保证金比例（如有） 利率/费率 水平 4、续授信资料核实情况说明（新授信客户可略过）。需说明本次未提供的料是否已查看原件，是否与上次授信时无变化。 二、授信申请人基本信息
1、申请人基本情况
企业名称 注册地址 成立日期 经营期间（成立日- 至 所属行业 实际办公地址 公司类型 营业执照最近 14
经营终止日） 注册资本（万元） 法人代表 实际控制人 实际控制人及配偶/子女国籍 实际控制人与法人代表不一致的原因说明 年检时间 实收资本（万元） 从事本行业年限 从事本行业年限 是否上市 股票代码 2、股权结构情况
股东名称 持股比例% 出资金额 （万元） 出资 形式 与申请人是否存在关联交易 ? 备注 （说明股东之间、股东与实际控制人之间关系） （1）股东背景介绍
要求追溯到申请人的最终股东和最终实际控制人，以及其对申请人的持股状况和控制程度。对民营企业，尤其需要说明其创业、发展和经营的历史等，包括第一桶金来源、投资扩张、多元化转型、兼并收购、业务转型等。对于实际控制人与股东结构不一致的，需说明原因。需要说明股东是否为高利贷等被动财务投资者。
（2）股权变更情况
成立时 变更时间1 变更时间2 日期 股东1 股东2 股东1 股东2 ... 股东名称 股权比例% 出资形式 出资金额 （万元） 验资情况 对于股东结构频繁变更的，需进一步调查说明原因。是否存在股东主动退出或债权转股权。
（3）主要子公司情况
公司名称 关联企业1 注册资本 （万元） 持股比例 主导产品 总资产 （万元） 银行负债 （万元） 销售收入 （万元） 净利润 （万元） 15
关联企业2 对申请人占股超过30%以上的原则上必须填列上表。若存在重大的股权关联或者实际控制人关联的，须在此列示集团组织结构图。
3、主要管理层情况
要求调查企业的法定代表人、主要管理层及财务负责人工作履历，并对管理层稳定性、行业经验、内部控制能力等进行说明。
4、其他重要事项说明
要求对公司的经营和信用产生重要影响的事项，包括公司高层变动、资本变动、组织结构变动、经营主业变动、涉及法律诉讼（需要查询全国法院被执行人信息查询网、资产监控千里眼预警系统等）进行说明。 三、申请人生产经营情况 1、经营模式
要求对申请人的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式等进行分析说明。
2、主导产品
（1）生产型企业
产品名称 设计产能 上年实际产量 本年1—*月 实际产量 上年销售收入（万元） 本年1—*月销售收入（万元） 产品1 产品2 产品3 ? 合计 （2）商贸型企业
产品 名称 上年 销售量 本年1—*月 销售收入（万元） 上年 本年1—*月 同比 增长% 毛利率% 产品1 产品2 16