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【最新】金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求-范文word版

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金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求

反洗钱内控 制度 必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。 金融机构反洗钱内控制是国务院有关金融监督管理机构对所监督管理的金融机构提出的一种反洗钱的内部制度。根据201X年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

该法明确规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 中国保监会发布的《关于贯彻落实〈反洗钱法〉防范保险业洗钱风险的通知》规定，各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，根据公司业务特点和国际通行做法，积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度，并于201X年4月30日前报中国保监会备案。

对于有分支机构的公司，通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务，对于大额交易和可疑交易，分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。

在信息不对称的情况下，金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道。完善我国金融机构洗钱内控制度必须：严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等。

【最新】金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求-范文word版

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冬是清寒的。站在有风的地方，悄然回首，看见来时的路。一路有花的娇艳，有草的青葱，有树的挺拔，有鸟的鸣叫。抬起头，天空蓝的清澈。风起时，有笑颜。

冬，是寂寞的。万物都归于沉静中，孕育着来年的昌盛。隐忍才是最有力的，也因此，寂寞的冬天给人以太多的幻想与渴望。会去渴望温暖的一炉壁火，也会想要一个温暖的怀抱。围炉煮雪，相拥着取暖。

习惯了把心情种在寂寞里过冬，深耕一陇陌上的花开。等待着，下一季的盛景。不会忘记冬的情怀，圣诞节的钟声会敲响，冬有自己的辉煌。静静的写下一首小诗，待到花开时，扦插在那枝头，为冬吟。