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2019-2020年四川省资格从业考试《中级经济法》试题精选含

答案解析(第九十八篇)

一、 单选题-1

证券公司从事证券发行上市保荐业务应当向( )申请保荐机构资格。

A．中国证监会 B．国务院 C．证券业协会 D．证券交易所

【答案】A 【解析】

中国证监会属于国家证券监督管理部门，证券公司从事证券发行上市保荐业

务，应依照规定向中国证监会申请保荐机构资格。未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务。

二、 单选题-2

《证券法》第108条规定：“证券交易所依照法律、行政法规的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务，其具体办法由国务院证券监督管理机构制定”，该规定属于( )。

A．情况性规范 B．选择性规范

C．准用性规范 D．委任性规范

【答案】D 【解析】

[考点] 法律规范的种类[解析] 委任性规范是指不直接规定规范的内容，而是规定应由某一国家机关加以具体规定的法律规范。情况性规范是指规定完全由法律适用机关根据具体情况进行自由裁量的法律规范。准用性规范是指不直接规定规范的内容，而是规定必须参照其他规范进行适用的法律规范，其目的在于避免法律条文的重复。选择性规范是指列举了若干种方案，允许法律适用机关可以选择其中一种或几种方案进行适用的法律规范，又称为任选的规范。因此，四个选项中D项为最符合题意的选项。

三、 单选题-3

银行在汽车贷款业务开展中是独立作业的，与其他行业、单位无关。( )

A．对 B．错

【答案】B 【解析】

首先，借款申请人要从汽车经销商处购买汽车，银行贷款的资金将直接转移

至经销商处；其次，由于汽车贷款多实行所购车辆作抵押，贷款银行会要求借款人

及时足额购买汽车产品的保险，从而与保险公司建立业务关系。此外，汽车贷款业务拓展中还有可能涉及多种担保机构和服务中介等，甚至在业务拓展方面商业银行还要与汽车生产企业进行联系沟通。因此，银行在汽车贷款业务开展中不是独立作业的，而是需要多方的协调配合。

四、 单选题-4

某公司公开发行股票，发行人公告的招股说明书中有重大遗漏，导致投资者在证券交易中遭到损失。对于投资者的损失，以下说法不正确的是：

A．发行人应当承担赔偿责任

B．发行人的董事、监事、高级管理人员承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错

的除外

C．发行人的控股股东、实际控制人承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外 D．保荐人、承销的证券公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外

【答案】C 【解析】

[解析] 《证券法》第69条规定：发行人、上市公司公告的招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告以及其他信息披露资料，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外；发行