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融资担保公司融资担保贷款档案管理规定

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融资担保公司融资担保贷款档案管理规定

为统一规范公司融资担保贷款文档编号、归档、调档、查阅，特制定本管理制度。 一、职责 （一）融资担保业务经理 1. 负责融资担保贷款担保前客户资料收集与整理； 2. 负责收集通过担保评审融资担保贷款之相关文档、编制目录和移交归档； 3. 负责受理阶段否决和未通过担保评审融资担保贷款已收集的文档的目录编制和档案移交归档； 4. 负责担保中定期跟踪客户的经营情况及资信变化情况并形成《保后检查报告》，移交归档； 5. 负责个人专用章管理。 （二）融资担保部经理 1. 负责融资担保贷款文件、资料查阅、借出、增补的真实性和合理性的审核；负责对融资担保贷款全程相关资料、文档的完整性进行监督与规范。

（三）风控部经理

1. 负责融资担保贷款法律风险审查并出具《法律审查意见》，并交由融资担保贷款经理收集归

档；

2. 负责审核通过评审融资担保贷款相关文档的完整性、合法性，并监督文档的移交； 3. 负责融资担保贷款文件文件、资料借出、增补等法律风险审核及采取补救措施。

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（四）档案管理员

1. 负责统一编制文档编号；负责收档资料及文档的保管； 2. 负责核对移交文档与文档目录的一致性； 3. 负责公司档案归档和调档事务管理；

4. 负责跟踪及提示借出、定期增补等文件在规定时间内归档。

（五）副总经理

1. 负责审查整个融资担保贷款归档资料的完整性； 2. 负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的初步审批。 （六） 总经理 负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的最后审批。 二、融资担保贷款文档 （一）申保企业材料 1. 申保企业基本材料 1) 《担保融资担保贷款申报书》； 2) 企业法人营业执照（副本）、企业代码证、税务登记证（国税、地税）、银行开户许可证； 3) 《公司章程》； 4) 企业（或相关个人）贷款卡和贷款卡打印出的信息； 5) 企业近期纳税申请表及纳税证明；

6) 企业法定代表人身份证明书及身份证（须本人签名）； 7) 企业全部股东的身份证（须本人签名）； 8) 董事会成员名单及签名式样；

9) 股东会或董事会决议（根据《公司章程》）； 10) 委托授权书；

11) 经会计师事务所审计的近3年的及最近一期（即期）的企业财务报表（含资产负债表、损益

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表、现金流量表和财务报表编制说明等；若未审计，可用相关财务资料代替；

12) 关于企业的全部的《验资报告》（包括但不限于注册验资报告、历次股权变更的验资报告等）； 2. 申保企业其他重要资料

1) 申保企业如有大额资产或对经营有重大影响的资产，必须要求其提供相关权属证明。 2) 申保企业及其主要股东已经涉及的诉讼、仲裁和可能涉及的诉讼、仲裁，必须要求其提供

相关判决和仲裁书。 3) 其他。

以上资料（1）、（4）、（5）、（8）、（9）、（10）应提供原件，其余均可提供复印件（复印件应由申保企业加盖或书写“与原件核对相符”字样，并签名、盖章，且融资担保贷款经理应在核对原件无异后签字确认）。 （二）公司内部调查及相关流程文件 1.基本文件 1) 《融资担保贷款调查审批表》； 2) 《法律审查意见书》； 3) 《评审委员会表决意见表》； 4) 《担保协议书》（与申保企业签订）、《担保合同》（与借款银行签订）等； 5) 各类（反）担保合同； 6) 公司担保决议、确认书、承诺函、保函、缴款通知书、止付通知书等； 7) 上述5）、6）、7）项法律文件的《用印申请单》。 2.其他文件

1) 有条件通过，须补充《有条件通过审批流程表》； 2) 担保条件变更，须补充变更担保条件审批；

3) 否决或再议融资担保贷款，除了最新通过的相关流程文件外，还须包括之前所有流程文件，以

及《否决融资担保贷款复议申请》。

4) 出具担保确认书时须填报《担保决议及声明审批表》