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2.2.5 金融专业学位硕士研究生学位论文标准和论文质量评价指标

一、专业学位硕士研究生学位论文标准

1. 选题要求

金融专业学位硕士论文选题主要应来源于金融领域及相关工作部门实际或有明确的应用前景和实用价值，符合本专业培养方向，理论与实际相结合，侧重于理论的应用，注重解决实际问题；选题应体现学生运用金融学科及相关学科的理论、知识、方法和技术等分析与解决金融实际问题的能力。 2. 形式要求

金融专业学位硕士专业学位的论文形式可以多样化，基本形式有：应用研究、案例分析、产品或方案设计、调研报告等。

（1）应用研究类学位论文：应用研究论文针对金融实践领域的问题，综合运用基础理论与专业知识、科学方法和技术手段开展应用性研究。研究成果能解决特定金融实际问题，具有实际运用价值。

（2）案例类学位论文：案例分析是学生运用所学的金融理论知识对金融事件进行分析并解决问题的一种论文写作形式。

（3）产品或方案设计类学位论文：金融产品或方案设计是一个创造性的综合信息处理过程，它将金融实际需要与设计者的意图转成为一种具体的金融产品或方案，把一种计划、规划设想、问题解决的方案通过学位论文形式表达出来。

（4）调研报告类学位论文：调研报告是针对某一行业、某一事件或问题，通过对其客观实际情况的调研，将调查了解到的全部情况和材料进行分析研究，揭示出其本质，寻找出规律，最后以书面形式陈述出来的一种论文形式。 3.内容要求

不同形式的金融专业硕士学位论文应符合以下相应的内容要求：

（1）应用研究类学位论文：应用研究类学位论文一般应包括针对研究命题的国内、外文献综述，对拟解决问题所进行的理论分析或调查研究，要求研究工作具有一定的难度及工作量；研究方法应综合运用经济学、金融学的基础理论和专业知识对所研究的命题进行分析研究，采取规范、科学、合理的方法和程序，通过资料检索、定性或定量分析等技术手段开展工作，研究方案合理，数据翔实准确，分析过程严谨；论文的研究成果应具有一定的先进性和实际应用价值，能体现作者的新思想、新见解或新方法。

（2）案例分析类学位论文：学生结合自己感兴趣的专业方向在相关领域精心选题，应重视新颖性、重要性、务实性，要有分析价值，包括理论价值和应用价值。案例分析需要根据选题特点，利用相应的调查工具和方法收集相关资料，并进行整理分析，在此基础上以报告的形式表达出来。学位论文中案例情景叙述部分不超过总字数的 20%。

（3）产品或方案设计类学位论文：产品或方案设计需要具有可行性理念，要全面确定产品的策略、结构、功能，或针对金融实践领域已经出现或者可能出现的问题提出创新性的解决方案。金融产品或方案设计必须要满足：社会发展的要求、风险与收益匹配的要求、使用的要求、金融创新的要求。

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（4）调研报告类学位论文：调研报告主要包括三个部分：调查、研究、提出对策。调查，应该深入实际，获取详细资料，准确反映客观事实，不凭主观想象；调研对象要精选，要有分析价值，包括理论价值和应用价值。研究，即在掌握客观事实的基础上，认真分析，透彻地揭示调研对象。调研和分析后应提供调查结果、战略性建议及结论以供决策参考。得出的结论及建议要尽可能实现从个别到一般的提升，避免就事论事。检验对策是否有效，可以进行预评估。 4. 撰写要求

金融专业学位硕士专业学位论文的结构应符合不同形式的要求，应条理清楚，用词准确，表述规范。学位论文一般包括摘要、正文、参考文献、致谢等组成部分。正文字数一般不少于 2万字。不同形式的学位论文主体部分要求如下：

（1）应用研究类学位论文

第一部分：提出问题。阐述所开展的应用研究命题的背景及必要性，对应用研究命题的国内外现状应有清晰的描述与分析，并简述应用研究工作的主要内容。

第二部分：分析问题。综合运用基础理论与专业知识、科学方法和技术手段，分析金融实践问题的现状、产生的原因、问题的发展趋势、国内外类似问题及其解决方案情况等。

第三部分：解决问题。提出解决问题的思路、方案或政策建议的具体内容、核心点、实施途径、存在的风险及其应对措施等。

第四部分：总结。系统地概括应用研究所开展的主要工作及结论，并明确指出作者在研究中的新思想或新见解；简要描述成果的应用价值，并对未来改进研究进行展望或提出建议。

（2）案例类学位论文

第一部分：绪论。内容一般包括研究背景和意义（包括案例的典型性和代表性说明）、相关研究综述、研究方法、创新点、论文的结构。

第二部分：案例介绍。介绍概况、历史沿革，与选题相关内容的现状。案例介绍是案例中一段既定的历史，即在案例写作之前已经发生的事实，包括问题本身及已经采取的解决办法等。

第三部分：案例存在的问题和原因分析。

案例资料是案例分析的基石。案例资料的获取可以通过文件、档案记录、访谈、直接观察、参与性观察和实物证据等。资料收集过程中,要尽量使用多种数据来源,并注意及时记录和整理相关资料，原则上要求原创性资料（一手资料）比例不少于 60%。

在已获得充实的资料的基础上选用适合的方法进行分析，如图表分析、因果分析和对比分析等，运用相关金融理论和知识找出案例的启示及存在的问题。

第四部分：解决问题和改进建议。 （3）产品或方案设计类学位论文 ① 金融产品设计

第一部分：产品方案基本概念和设计理念。

介绍产品的核心特征、功能。金融产品的设计理念，要求在全面的风险和收益分析上

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体现产品的创新之处。

第二部分：设计方案。

方案设计主要包括产品功能与特点介绍、产品的风险与收益、产品创新点分析、产品市场分析。具体内容有：市场创新点、市场接纳度、当前市场空白与客户内在需求、客户心理分析等； 产品的详细功能； 产品的参考基准、基本参数、主要指标；风险和收益分析，市场空白原因分析；产品获利的原因分析，产品的适用性，风险控制，潜在客户购买因素分析。

第三部分：产品优势。

主要反映在:成本收益比较、与类似产品的优劣比较、符合市场趋势等方面。具体可通过以下几个方面进行分析：国内外同类产品收益比较；同类产品的水平分析比较（国内外同类型产品主要性能、结构、特征等的详细比较说明；同类产品的优势和劣势及其原因分析）； 对国内同类产品的补充和创新及其可行性分析；该产品未来的竞争能力、供给能力等。

第四部分：产品推广策略。 新产品推广方式和经费估算； 产品推广策略。 ② 金融实践问题解决方案 第一部分：问题描述。

对金融实际问题进行描述、介绍问题产生的背景。 第二部分：分析问题。

金融实际问题的现状、产生的原因、问题的发展趋势分析、解决问题的必要性与现 实价值、国内外类似问题及其解决方案情况。

第三部分：问题解决方案设计。

方案设计的理念、方案设计的条件、方案设计的具体内容、方案的特点与创新点、 方案实施的核心点、设计方案存在的风险分析。

第四部分：方案的合理性论证（检验）以及实施途径。

设计方案的可行性分析、成本收益分析、方案实施中可能出现的问题及其应对措施。 （4）调研类学位论文

① 正文的内容要求：正文部分为作者所要论述的主要事实和观点，包括介绍调研针对的问题、目的和意义、相关背景、时间、地点、人员、调查手段，以及对实践活动中得到的结论的详细叙述。写作上要求能够体现金融理论的思想路线，有新观点、新思路；要理论联系实际，必须以实证的材料、数据、统计等为支撑，对实际工作有指导作用和借鉴作用，能提出建设性意见和建议；内容观点鲜明，重点突出，结构合理，逻辑清晰，文字通畅、精炼。

② 正文的逻辑结构形式主要有：

“现状--问题--解决方案--建议”式结构——多用于反映、解决问题的报告； “成果--具体做法--经验”式结构——多用于总结经验的报告；

“事件过程--事件性质结论--处理意见”式结构——多用于揭示是非的报告。 核心内容是对调研活动进行归纳和综合，包括总结实践过程中发现的问题，并提出相应的解决办法。

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