内容发布更新时间 : 2024/11/13 16:40:20星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

（二）未在营业场所醒目位臵公示金融许可证、营业执照的； （三）未按规定办理营业执照、组织机构代码证年度检验的；

第一百四十三条 对证照保管不当，造成金融许可证、营业执照、组织机构代码证遗失或毁损的，给予有关责任人员记过至开除处分。

第一百四十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分： （一）在诉讼案件管理中与他人串通，损害本行利益的； （二）隐瞒、虚构诉讼案件事实，造成严重后果的； （三）越权处理诉讼案件或者聘用律师。

第一百四十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

（一）泄漏诉讼案件处理方案、证据材料等商业秘密，造成不良后果的； （二）未在法律规定的期间内有效主张权利，造成不良后果的； （三）无正当理由不出庭、不答辩或者以其他方式放弃诉讼权利的。 第一百四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）违反规定以诉讼方式解决内部经济纠纷的；

（二）内部经济纠纷当事行，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供有关证据或有其他影响内部经济纠纷裁决行为的；

（三）拒不履行内部经济纠纷调解书、裁决书确定义务的；

（四）为调节利润故意出具错误法律意见，致使预计负债金额与事实严重不符的；

（五）未按规定确认或调整被诉案件预计负债，造成严重后果的； （六）法律事务信息管理系统中诉讼案件数据信息录入不及时、不准确、不完整，情节严重、造成严重后果的。

第十七节 违反规章制度管理行为及处理

第一百四十七条 擅自发布与上级行规章制度相抵触的规章制度，造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。

第一百四十八条 规章制度管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（一）规章制度制定、修订、废止过程中，未按规定对规章制度进行论证、征求意见或审查，造成严重后果的；

（二）擅自发布实施规章制度，情节严重的；

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（三）擅自发布与上级行规章制度相抵触的规章制度，造成不良后果的。 （四）其他违反本行规章制度管理有关规定的行为，情节严重或造成严重后果的。

第十八节 违反计算机管理规章制度行为及处理

第一百四十九条 有下列行为之一的，给予直接责任人员开除处分： （一）蓄意或恶意破坏银行重要信息系统的；

（二）在银行信息系统中预留后门、设臵非法程序的； （三）攻击银行信息系统的；

（四）恶意篡改银行信息系统参数、数据、应用程序的； （五）窃取并非法使用银行客户信息资料的； （六）故意泄露银行信息系统密钥的。

第一百五十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： （一）故意泄露银行信息系统口令信息的； （二）故意泄露银行信息系统参数的；

（三）擅自修改银行信息系统参数、数据、应用程序的；

（四）擅自将业务用机与互联网或其它外部计算机系统相连接、影响本行信息系统正常运行或者造成泄密风险的；

（五）应用非法软件或非法操作，对生产系统造成损害的； （六）擅自启动、中断或关闭银行信息系统（含设备）的。

第一百五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分： （一）违反规定使用与管理银行信息系统密码的； （二）离开操作岗位未按规定及时退出系统的； （三）人员岗位变动后，未按规定更改操作权限的； （四）丢失本行的计算机软件或重要文档资料的；

（五）技术人员未经审批参与办理柜台业务或处理账务的；

（六）违反规定下放系统管理、维护、操作权限或委托他人操作的；

（七）违反规定允许他人进入机房重地的； （八）运行值班人员擅离岗位的；

（九）未按规定操作或操作失误造成损失的；

（十）未按规定做好机房基础设施及主机、网络等设备的维护管理、应急预案处臵，造成重大事故的；

（十一）越权操作银行信息系统的。

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第一百五十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未按规定进行数据备份和管理备份介质，导致数据无法恢复的； （二）未按规定进行系统升级、变更或应用软件投产，导致生产系统无法正常运行的；

（三）未按规定进行软件版本及文档资料管理，导致生产系统无法正常运行或不能正确运行的；

（四）未按规定处理和上报操作故障，导致故障性质和范围扩大并造成后果的；

（五）未按规定进行机房基础设施及主机、网络等设备的维护管理，导致生产系统无法正常运行的；

（六）未按规定进行操作系统、数据库、应用系统操作与维护，导致生产系统无法正常运行的；

（七）违反规定在生产用机上进行操作，或安装、使用未经批准使用的软件，导致生产系统无法正常运行的；

（八）未按规定登记操作日志，导致日志缺失的。

第十九节 违反授权、反洗钱规章制度行为及处理

第一百五十三条 未经授权、超越授权或授权终止后从事业务经营管理活动，造成严重后果的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

第一百五十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（一）未按规定进行转授权，造成严重后果的；

（二）对大额结售汇、频繁结售汇、存取大额外币现钞等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告，造成严重后果的。

第一百五十五条 有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：

（一）档案管理不善，致使授权文书丢失的； （二）未按规定进行转授权报告或备案的；

（三）授权内容不明确时，未经请示擅自开展经营管理活动的； （四）擅自将授权文书向竞争对手泄露的；

第一百五十六条 参与或协助洗钱活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

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第一百五十七条 在反洗钱工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)未按规定履行客户身份识别义务，造成严重后果的；

(二)应发现而未发现或未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告，造成严重后果的；

(三)为身份不明的客户提供资金交易服务或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

(四)拒绝、阻碍反洗钱检查或调查，造成不良后果的； (五)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

第二十节 违反监督检查工作规章制度行为及处理

第一百五十八条 监督检查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

（一）授意、指使、强迫检查人员歪曲、隐瞒事实真相或对检查人员进行打击报复或陷害的；

（二）徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的；

（三）擅自调整、修改、删除检查中反映的重大违规问题，致使检查结果严重失实的；

（四）利用职权威胁、勒索被检查对象的。

第一百五十九条 监督检查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

（一）无正当理由，未按规定的程序和内容实施检查，导致应发现重大问题而未发现，造成严重后果的；

（二）对检查中发现的重大违规问题，未按规定及时反映，影响工作并造成严重后果的；

（三）拒绝或不配合检查，拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，导致重大问题未被及时发现的；

（四）拒绝执行检查处理决定和整改意见，影响问题整改的；

（五）对检查报告反映的问题，审批意见不明确或未按规定及时审批上报检查报告，造成严重后果的；

（六）检查发现重大问题不出具底稿，或私自撤换检查工作底稿，严重影响问题性质（定性）的；

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