内容发布更新时间 : 2024/11/7 16:45:50星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

8种刷卡方式易让信用卡变高危严重者或被封卡~~

银行认定该信用卡属于“高危信用卡”，比如有“套现”嫌疑。“套现”属于违法，严重者可被追究刑事责任。那么，具体来说，哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢？

1、办卡渠道不正

通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。 2、刷卡地方单一

数月在同一POS机重复操作的。 3、刷卡额度不对

比如，一张卡额度是10000元，刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题

同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。

5、刷卡时间有疑

超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑

在短时间内过多地用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000元，多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。 7、整数单笔交易

如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套`现嫌疑。 8、交易次数频繁

同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。 POS机使用要注意的问题 1、不要刷整数以及接近整数

比如50000元、20000元、49999元、19999.99元，这样比较容易引起银联调单，对客户信用卡也不好，正确的刷卡额度是19850元、36840元这样刷，当然，有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷，如1500元，2500元，2000元连续刷，这样也是不行的。

2、pos机不可以月刷超300万

虽然目前很多pos单比可以刷10万，日刷无限，但不是叫你每天都刷几十万，不要因为费率底，把卡全部用在同一台机子上刷，这样银行电脑风控系统告警会出红单，记住，银联查就是先查那些刷卡量大的，正常生意没问题，万一是tx，

那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右，如果不够刷，就多申请几台pos机吧。 3、刷卡比例问题

最好刷8笔信用卡，配2笔借记卡，申请pos机的法人用自己借记卡刷是不行的，最好借朋友的卡来刷，大笔小笔都可以，如果你今天刷18万，留下2万做借记卡，而不是从头到尾一直刷信用卡，银联有智能监测系统，它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例，如果从头到尾都是信用卡，那不好意思，风控部门就会查你的刷卡记录，发现可疑就会停止结算，直到问题处理好。 4、小票最好本人签字

不要代签，万一调单，人家发现你小票是同一个人签的字，即使你是正常生意，他也会认为你在帮别人tx，同时，小票最好保留半年以上。 1、最重要的一点

由于各种原因，会导致刷卡失败，经常会发现机主这样刷，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到刷卡成功，这样的风险最大，马上会被系统识别为tx，切记，最多交易失败两次，千万不要再刷了，正确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷，可以刷多少钱，得之结果，再刷。 “为什么你的卡会被封”