内容发布更新时间 : 2024/12/24 3:05:35星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题精选及答案0403-2

1、操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。【判断题】 A.正确 B.错误 正确答案:A

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务

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做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

2、某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。【单选题】 A.向银行管理层披露所处关系 B.公平对待，不必向银行披露所处关系 C.以优惠利率发放贷款

D.建议父亲去其他银行申请贷款 正确答案:A

答案解析:银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务时,应当明确区分所在机构利益与个人利益,不得利用本职工作便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。本条要求银行业从业人员诚实信用地履行其职责,妥善处理各种利益冲突。

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3、目前国内商业银行资产托管业务品种有（）。【多选题】 A.证券投资基金托管 B.保险资产托管 C.社保基金托管 D.企业年金基金托管 E.券商资产管理计划资产托管 正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII(合格境外机构投资者)资产托管、QDII(合格境内机构投资者)资产托管等。

4、根据《民法通则》规定，民事法律行为应当具备的条件是( )。【多选题】 A.行为主体为自然人

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