内容发布更新时间 : 2024/12/23 9:55:56星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

理财规划建议书

致：王先生幸福之家

XX理财工作室 成员： XX

目 录

第一部分：致王先生家的信函 ------------------------------------------------------------------------- 3

第二部分：客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------ 4

一：家庭基本信息 -------------------------------------------------------------------

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二：当前家庭基本财务数据信息和诊断--------------------------------------------------

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1、当前家庭资产负债状况------------------------------------------------------------

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2、当前年薪等收入赋税表---------------------------------------------------------------------------- 5

3、当前年收入支出综合分析----------------------------------------------------------

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第三部分：理财目标、风险分析和假设条件----------------------------------------------------- 7

一：家庭理财规划目标 --------------------------------------------------------------

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二：风险偏好评估 ------------------------------------------------------------------

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三：假设条件及计算依据 ------------------------------------------------------------

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第四部分：专项理财规划 -------------------------------------------------------------------------------- 8

一：总分析及房产规划 --------------------------------------------------------------

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二：保险保障规划 -------------------------------------------------------------------------------------- 9

三：子女教育规划 ------------------------------------------------------------------

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四：旅游规划------------------------------------------------------------------------

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五：退休养老规划 ------------------------------------------------------------------

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六：赡养老人 ----------------------------------------------------------------------

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七：购车计划----------------------------------------------------------------------------------------------10

八：盈余规划---------------------------------------------------------------------------------------------10

第五部分：风险提示 ---------------------------------------------------------------------------------------- 15

第六部分：免责条款 --------------------------------------------------------------------------------------- 15

第七部分：反馈和检测 ----------------------------------------------------------------------------------- 15

第一部分 ： 致王先生一家的信函

尊敬的王先生：

非常感谢您们对我们工作的支持和信任。

诚信、专业是我们工作的基石，客观、公正是我们工作的一贯原则，胜任、勤奋是我们始终不懈的服务标准，严格为客户保密是我们团队应尽的职责。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量的前

提下，帮助您积累财富，实现您们人生历程的各项生活目标和需求；达到财务自由，人生豁达。

本理财规划建议书的所有论点和观点均以您们为中心，以当前经济环境及未来发展趋势为基点，所有理财规划顾问的客观判断不对您的行动构成任何约束力和强制性，理财规划的内容将随着经济环境和家庭财务状况的变化定期和不定期进行修改完善。

涉及您的所有相关资料我们将会妥善保管并随时向您提供检阅。 愿我们的合作愉快。 顺祝

全家生活幸福，事业有成！

XX理财工作室

第二部分：客户基本信息和基本财务数据

一：家庭基本信息：

家庭成员 年龄 王晓明 职业 备注 外资企业员28 薪资收入，有三险一金，参保重疾商业保险 工 二：目前家庭基本财务数据信息和诊断： 1、 当前家庭资产负债状况

资产负债表

资产 流动资产 投资资产 总资产 负债 负债比例 明细 活期存款 股票 合计 明细 0% 年薪等收入赋税表 成本价 100,000 50，000 50,000 150,000 0 0% 单位:元 市价价 100,000 100,000 100,000 200,000 0