内容发布更新时间 : 2024/9/12 21:40:42星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
B、生命清单 C、目标清单 D、死亡清单
我的答案:B 得分: 20.0分
【单选题】关于个人理财,下列说法错误的是()。 A、不需要考虑退休问题 B、还需要考虑薪资成长率
C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。
我的答案:A 得分: 16.6分
2【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”? A、养老保险金 B、住房公积金
C、待业、失业保险金 D、企业基金
我的答案:D 得分: 16.6分
3【单选题】一般来说,理财应该从()开始。 A、子女教育 B、退休养老 C、结婚成家 D、子女生育
我的答案:C 得分: 16.6分
4【单选题】()属于一种高级的理财模式。 A、买车 B、以房养老 C、税收筹划 D、生涯规划
我的答案:B 得分: 16.6分
1【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到()的影响。 A、生活心境 B、生活标准 C、生活地域 D、生活方式
我的答案:A 得分: 33.3分
2【单选题】一般来说,人的一生必须要考虑的事情不包括()。
A、税费缴纳 B、老年深造 C、结婚成家 D、就业
我的答案:B 得分: 33.3分 1【单选题】()不属于单位理财。 A、金融保险机构理财 B、大型家族理财 C、事业行政单位理财
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D、各类企业公司理财
我的答案:B 得分: 16.6分
2【单选题】关于单位理财,下列说法错误的是()。 A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产
B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化
C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案:D 得分: 16.6分
3【单选题】()不属于国家社会公共理财的内容。 A、经营政府、经营城市理念的提出 B、单位拥有的人力物力财力资源 C、国家每年财政预算安排
D、国家年征收高达8万亿元的财政收入 我的答案:B 得分: 16.6分
4【单选题】财政管理属于()主体。 A、企业公司理财 B、承包商理财 C、国家理财
D、个人家庭理财
我的答案:C 得分: 16.6分
1【单选题】关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。 A、城市住房家庭住房资产约150万亿
B、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。 C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 D、家庭拥有约20多万亿元的金融资产 我的答案:A 得分: 16.6分 2【多选题】理财要素包括()。 A、支出 B、上班 C、负债 D、资产
我的答案:ACD 得分: 16.6分
1【单选题】下列行为中,属于非金融理财的是()。 A、抚养赡养 B、保险 C、债权 D、股票
我的答案:A 得分: 20.0分
2【单选题】关于老百姓日益增加的理财需求,下列说法错误的是()。
A、可借助学校和媒体的教育和宣传 B、政府机构出台理财工具和产品
C、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力 D、国家法律法规制度的建造和利益保护 我的答案:B 得分: 20.0分
3【单选题】下列行为中,不属于金融理财的是()。 A、黄金 B、贷款 C、购房买车 D、储蓄
我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】()是典型的第三方理财机构。 A、基金管理公司 B、个人家庭 C、金融保险机构 D、理财事务所
我的答案:D 得分: 20.0分 2【单选题】银行理财属于()。 A、基金管理公司 B、帮客理财 C、理财事务所 D、自主理财
我的答案:B 得分: 20.0分
3【单选题】关于理财组织,下列说法错误的是()。 A、第三方机构技能知识全面
B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。 C、第三方机构免费 D、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。 我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】下列哪一项不是个人理财规划出现的原因? A、大家有了理财的意识
B、社会赋予个人自主理财的权利 C、大家收入增长,财富增多,有财可理 D、国家没有相应的理财法规保障 我的答案:D 得分: 16.6分
2【单选题】关于基金公司,下列说法错误的是()。 A、买房买车也是基金公司的业务 B、收益较好 C、只是证券理财 D、专家理财
我的答案:A 得分: 16.6分
3【单选题】根据《2004年全球财富报告》,中国是亚洲()的百万富翁聚集地。 A、第2 B、第3 C、第5 D、第6
我的答案:A 得分: 16.6分
1【单选题】个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的原因不包括()。
A、国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升
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B、金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务 C、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 D、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大 我的答案:B 得分: 16.6分
2【单选题】()是理财科学的定义。 A、购买金融产品
B、资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营
C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入 D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等 我的答案:B 得分: 16.6分
3【单选题】关于理财,下列说法错误的是()。 A、公司理财不属于家庭理财
B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 C、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。 D、遗产养老不属于个人家庭理财 我的答案:D 得分: 16.6分
4【单选题】()是全过程理财规划的中义角度解释。 A、资金筹措、资源合理配置
B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大 C、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
D、推销理财产品,拿取提成 我的答案:B 得分: 16.6分
1【单选题】关于第三方理财,下列说法错误的是()。 A、提供专业理财建议咨询 B、提供保险及税收计划服务 C、提供银行服务 D、不收取费用
我的答案:D 得分: 14.2分
2【单选题】()是全过程理财规划的最后一步。 A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 C、对理财方案运营中问题进行修订完善 D、理财师和客户共同确定理财目标体系 我的答案:C 得分: 14.2分
3【单选题】()不属于个人经济生活事务管理。
A、明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案
B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、个人日常生活中人身与财产风险防范 D、个人经济生活、消费支出事务的管理 我的答案:A 得分: 14.2分
4【单选题】关于全过程理财规划,下列说法错误的是()。
A、对运营中问题不予以解决。
B、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、理财师和客户共同确定理财目标体系。 我的答案:A 得分: 14.2分
5【单选题】()不是理财师的工作内容。 A、向客户提供理财资本
B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案
D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 我的答案:A 得分: 14.2分
1【单选题】一般来说,()是最为活跃的资产。 A、人力资产 B、住宅资产 C、货币金融资产 D、汽车
我的答案:C 得分: 25.0分
2【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括()。 A、理财能力 B、理财资本 C、经济活动特点 D、服务对象
我的答案:B 得分: 25.0分
3【多选题】关于理财,下列说法正确的是()。 A、个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
我的答案:CD 得分: 25.0分 1【单选题】关于国内外的理财观念,下列说法错误的是()。 A、国内外对遗产规划的认同度不同 B、国内信用环境有所欠缺
C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
D、国内外对财富及理财的观念相同 我的答案:D 得分: 20.0分
2【单选题】银行开展个人理财业务的意义不包括()。 A、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径 B、防范银行和个人的投资风险 C、银行自身竞争与开拓市场的需要
D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 我的答案:B 得分: 20.0分 3【单选题】在经济发达国家的普遍观念中,理财更注重()。
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A、丰富生活 B、享受理财过程 C、闲暇消费享受 D、拼命赚钱
我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】()是金融大厦得以矗立的两大支柱。 A、银行和基金公司 B、个人和企业 C、家庭和个人 D、企业和家庭
我的答案:D 得分: 20.0分
2【单选题】()不是个人金融理财置于较高位置的原因。 A、个人信贷占比在迅速增长之中
B、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变 C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 我的答案:B 得分: 20.0分
3【单选题】关于理财职业与产品,下列说法错误的是()。 A、相关的金融法规制度规定已经修订完善 B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 C、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚
D、个人金融理财产品研发开始重视 我的答案:A 得分: 20.0分
1【单选题】下列哪个行为不属于“聚财”? A、保险投资 B、投资获取收入 C、储蓄存款 D、证券投资
我的答案:B 得分: 20.0分
2【单选题】关于个人家庭理财的意义,下列说法错误的是()。
A、造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。
B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。
C、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。 D、对国家没有意义
我的答案:D 得分: 20.0分
3【单选题】关于理财的现状,下列说法错误的是()。 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。 C、理财观念已经深入人心
D、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。 我的答案:C 得分: 20.0分
4【单选题】家庭理财的意义不包括()。 A、造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提
高,效益改善
B、个人状况好了,国家没有了负担
C、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处
D、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满 我的答案:B 得分: 20.0分
【单选题】关于个人理财的目标,下列说法错误的是()。 A、个人理财计划可以提供和指示出一方向 B、理财目标有长期,中期和短期之分 C、不同的人有不同的目标
D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 我的答案:D 得分: 20.0分
2【单选题】下列哪一项和住房与养老相关? A、养老储蓄 B、住房储蓄 C、按揭贷款
D、反向抵押贷款
我的答案:D 得分: 20.0分
1【单选题】关于理财的观念,下列说法错误的是()。
A、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。 B、每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。 C、时间和精力规划不属于理财。 D、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。
我的答案:C 得分: 20.0分
2【单选题】关于理财目标,下列说法中有误的是()。
A、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
B、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 C、积极的理财应该是有目标的理财 D、不同人生阶段有不同的理财需求 我的答案:A 得分: 20.0分
3【单选题】()不是专业理财师确定理财方式的因素。 A、社会发展 B、家庭情况 C、身体状况 D、资产状况
我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】()是个人理财目标制定的首要步骤。 A、分期制定 B、自我评价 C、目标抉择 D、多方照顾
我的答案:B 得分: 16.6分
2【单选题】()是指控制过度消费,旨在积累资金的节约计
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划。
A、节财计划 B、资产增值管理 C、养老规划 D、购置住房
我的答案:A 得分: 16.6分
3【单选题】债务计划的内容不包括()。 A、还债时间 B、债务成本 C、总体债务规模 D、债务体系
我的答案:D 得分: 16.6分
1【单选题】下列投资中,属于高级长期投资的是()。 A、房地产 B、汽车 C、证券 D、储蓄
我的答案:A 得分: 20.0分 2【单选题】理财规划师需要使()同时满足客户的流动性要求和风险承受能力,以及获得充足投资回报。 A、投资产品 B、投资风险 C、投资组合 D、投资理念
我的答案:C 得分: 20.0分
3【多选题】权益证券工具不包括()。 A、股票 B、货币 C、债券 D、期权
我的答案:BCD 得分: 20.0分
1【单选题】下列关于买房和租房的观点有误的是()。 A、买房需要考虑楼层、朝向等 B、买房享受不到房价上涨的好处 C、租房不需要还贷
D、租房不需要考虑首付款 我的答案:B 得分: 20.0分
2【单选题】()不是房地产投资计划需要考虑的问题。 A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 B、金融机构关于房地产融资的各种规定 C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 D、房地产是一种高级长期投资 我的答案:A 得分: 20.0分
3【单选题】()一般不是购买房地产的目的。 A、融资便利 B、传承后代 C、显示社会地位
D、晚年养老保障
我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】关于教育投资,下列说法错误的是()。 A、子女的教育投资花费很大。
B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。 C、自身的教育投资一般时间短 D、子女的教育投资效果都很好。 我的答案:D 得分: 20.0分
2【单选题】一般来说,()不是买车需要考虑的花费。 A、维修费
B、用购车费做其他投资的收入 C、政府补贴 D、养车费
我的答案:C 得分: 20.0分
3【单选题】关于购房和买车,下列说法错误的是()。
A、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。。
B、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 C、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能房子更重要。 D、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通工具。
我的答案:B 得分: 20.0分
1【单选题】下列关于教育投资的说法错误的是()。 A、教育基金不属于教育投资计划工具。
B、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。 C、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 D、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 我的答案:A 得分: 20.0分
2【单选题】教育投资计划一般不需要考虑()。 A、分析子女基本情况
B、明确资金数额而非资金来源 C、确定教育花费额 D、明确教育投资目标
我的答案:B 得分: 20.0分
3【单选题】关于个人生涯规划,下列说法错误的是()。 A、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容
B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一生。
C、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。
D、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。 我的答案:D 得分: 20.0分 1【单选题】()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。 A、抽象性 B、稳定性
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C、清晰性 D、明确性
我的答案:C 得分: 20.0分 2【单选题】下列关于个人生涯规划的观点中,()是错误的。 A、勿拘泥于按照计划行事
B、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息
C、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏
D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标
我的答案:A 得分: 20.0分
3【单选题】个人生涯规划的特点不包括()。 A、实施性 B、适应社会 C、间断性 D、可行性
我的答案:C 得分: 20.0分
1【单选题】下列关于特色优势资源的说法中,()是不正确的观点。
A、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 C、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。 我的答案:B 得分: 20.0分
2【单选题】参与知名高校举办的EMBA课程最大的收获是()。
A、有形资源 B、社会关系资源 C、无形资源
D、以上均不正确
我的答案:B 得分: 20.0分
3【多选题】社会关系资源不包括()。 A、信念 B、技能
C、可以援引的人际关系 D、素养
我的答案:ABD 得分: 20.0分
1【单选题】()不是择业时通常需要考虑的因素。 A、公司规模
B、未来职业的发展
C、工作满意度和工作环境