内容发布更新时间 : 2024/11/20 16:43:39星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

2、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其 是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不 理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。（对

3、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应 延长至反洗钱调查工作结束。（对

5、保险业金融机构在报告可疑交易报时，应分析、审核和判断所筛 查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、 经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。（对

6、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可 以拒绝签字确认，从而阻止检查组对有关事实的认定。（错

7、金融机构保存的客户身份资料发生变更的，应当立即中止为客户 办理业务。（错

8、金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或 恐怖分子有多个名字，须在名单匹配系统中全部体现。（对

9、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为 特征和规律。（错

10、大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之 一。（对

11、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划 分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过 程。（对