内容发布更新时间 : 2024/6/26 16:35:20星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCD A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质 C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对
6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对
7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对
8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对
9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错
10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B．资金来源 C．资金用途
D．经济状况或者经营状况
11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对
1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD
A华侨出具中国护照
B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
2为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB
A合法有效的授权委托书 B代理人的有效身份证件 C合法有效的合同书 D代理人的资质证明
3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD
A．军人出具军官证
B．武警出具武警警官证
C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A．客户的住所地或者工作单位地址 B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD A． 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B． 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C． 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D． 能够证明授权人有权授权的文件
6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？ 答：合理
7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDE
A．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B．组织机构代码证 C．税务登记证
D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A．客户的名称 B．客户的住所 C．客户的经营范围 D．客户的组织机构代码
9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错
10．一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCD
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 11．一次性金融服务识别对象有哪些？AB A．客户 B．代理人 C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A．交易金额单笔人民币1万元以上 B．交易金额单笔人民币10万元以上 C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上
13．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A．现金汇款 B．现金存款 C．现钞兑换 D．票据兑付
14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
15．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
16．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC
A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
17．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
18．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证
B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证 D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
19．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A．拟开立账户的对公客户 B．法定代表人 C．开户经办人 D．经营部门负责人
20．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对
20．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明
21．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 23．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD A．银行营业网点经办人员 B．客户经理
C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员
24．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD
A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明 C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书
D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文
25．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明
26．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明 C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情
况，以及隶属单笔的证明
1．开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB
A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D．商务部门对外非法人项目的批复文件
2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD A国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C公司章程、验资证明书、股权证明等
D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的 3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况
B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C．组织机构代码证和税务登记证 D．国家授权机关批准成立的有效批件
4．开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC
A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效
C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符
D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》
5．境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A．公司章程、验资证明（如有需要） B．国务院授权机构批准经营业务的批件
C．外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D．查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况 6．开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A．经营部门负责人
B．拟开立账户的对公客户 C．法定代表人 D．开户经办人
7．开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD
A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证
B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证 C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户
8．开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE
A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D．商务部门对外资非法人项目的批复文件
E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效 9．经常项目主要包括什么ABCD A．货物 B．服务 C．收益 D．经常转移
10．资本项目主要包括什么ABCD A．资本转移 B．直接投资 C．证券投资
D．衍生产品及贷款
11．开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDE
A．银行营业网点经办人员 B．经营部门负责人 C．国际业务结算人员 D．客户经理
E．其他相关业务人员
12．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC A．大额现金开户 B．异常开户
C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D．一般存款账户
13．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD
A．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 14．开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCD A．银行营业网点经办人员 B．客户经理
C．经营部门负责人 D．国际业务结算人员
15．外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB A．非经营性外汇收付
B．本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 C．经常项目项下经营性外汇收支
D．投资并购专用账户内资金的境内划转
16．营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC A．无法判断身份证件真实性
B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致 C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D．客户提供了真实有效的身份证件
17．银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD
A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 18．个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD A．外汇结算账户 B．经常项目账户 C．资本项目账户 D．外汇储蓄账户
19．开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD A．银行营业网点经办人员 B．拟开立账户的自然人 C．客户经理 D．代理人 选择题：
1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人
2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？ BC A、简洁性 B、真实性