内容发布更新时间 : 2024/5/18 17:10:01星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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一、名词解释

股票行市：是指股票在流通市场上买卖的价

格。

佣金经纪人：是指接受客户委托，在证券交

易所内代理客户买卖有价证券，并按固定比

例收取佣金的经纪人。

套利交易：外汇交易的方式之一。是指利用

不同国家和地区短期利率的差异，将资金由

利率低的国家和地区转移到利率较高的国家

和地区进行投放，从中获取利息差额收益。

套利交易依利率差异的存在而存在。

金融工具：又称信用工具，指表示债权、债

务关系的有价证券或凭证，是具有法律关系

的契约

违约风险：又称倒帐风险，是指债券发行公

司于债券到期前无法支付利息或到期时无法

偿还本金的可能性。通常政府发行的债券无

违约风险，这种风险只存在于公司债券中。

票据：是指出票人自己承诺或委托付款人，

在指定日期或见票时，无条件支付一定金额

并可流通转让的有价证券。票据是国际通用

的信用和结算工具，有汇票、本票和支票之

分。

封闭型投资基金：开放型投资基金的对称，

是指基金规模在发行前便已确定，在发行完

毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的

投资基金。

篮筹股：又称热门股，是指那些规模庞大、

经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每

日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它

是同业拆借市场的重要交易工具。

期货市场：是指交易协议虽然已经达成，交 割却要在某一特定时间进行的市场。

开放型基金一—又称开放型投资基金，是封 闭式投资基金的对称。是指原则上只发

行一种基金单位，发行在外的基金单位或受 益凭证没有数额限制，可以根据实际需要和 经营策略随时增加或减少的投资基金。

专家经纪人——即佣金经纪人的经纪人。

回购协议：是指证券的持有人在山售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在一定期限 后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从 而获取即时可用资金的一种交易行为。从本 质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押 品为证券。

基金证券：义称投资基金证券，是指由投资 基金发起人向社会公众公开发行，证明持有 人按其所持份额享有资产所有权、资产收益 权和剩余财产分配权的有价证券。

二、判断正误并说明原因

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2．由于各国金融市场的发达程度不同，因此， 自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破 市场本身的构成要素也就不同。 坏的结果。 答：错误。尽管世界各国金融市场的发达程

度不同，但市场构成要素却是相同的，即主

答：错误。根本原因是受封建社会和自然经 体、客体、媒体和价格。

3．二十纪 80 年代以来，西方国家对金融市

场的监督管理出现丁“放松管制”的较大转 济的桎梏，新的生产方式难以产生，缓慢发 展的商品经济不能内蕴对金融业的强烈需求，

变。放松管制并非不要监管，而是监管的松 紧程度及监管手段发生了变化。

答：正确。这种变化的直接原因，一是世界 经济和金融形势发生了根本变化；二是为了 在变化丁的形势面前保持和提高金融市场效 率。总之，是要在安全与效率之间找到新的 平衡。

1．公司债券只是公司证券的一部分。

答：正确。公司证券不仅有公司债券，还包

括股票。

2．即使在金融市场发达国家，次级市场流通

的证券也只占整个金融工具的 2／3，这说明

次级市场的重要性不如初级市场。

答：错误。虽然进入次级市场的证券只是证

券总量的一部分，但由于只有次级市场才赋

予证券以流动性，它使货币管理当局得以开

展公开市场业务，并成为经济发展的”晴雨

表”。因而其重要性比初级市场有过之而无不

及。它的规模大小是一国金融发达与否的重

要标志。

3．金融市场未能从中国封建社会经济发展中

现代金融市场也就难以形成

4．债券价格与债券的收益率之间有着极为密

切的关系，当债券价格下跌时，收益率也会

同时下降。

答：错误。债券价格与债券的收益率之间是

反比关系。当债券价格下跌时，意味着买者

可以较低的价格购进该债券，从而提高其收

益率。

2．在投资基金发展的初级阶段，应该更注重

开放型基金的发展。

答：错误，应该更注重封闭型基金的发展。

巾于市场发展的初级阶段丌放程度和抗风险

程度都比较低，注重开放型基金容易使市场

失控而造成冲击。

3. 人身保险和人寿保险是相同业务的两种不

同说法。

答：错误。人寿保险以人的寿命为保险标的，

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人身保险则以人的身体、生命、健康为保险

7．外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率

标的，人寿保险只是人身保险的一个组成部

的频繁波动。

分。

答：正确。因为在外汇市场上，汇率因受多

4．利率期货交易利用了利率下降变动导致债

种政治经济因素的影响而瞬息万变，外汇买

券类产品价格下降这一原理。

卖双方要直接进行交易存在诸多困难，所以，

答：错误。利率变动和债券类产品价格变动

之间呈反向关系，即利率下降或上升会导致

债券类产品价格上升或下降。

5．缅甸元和越南盾属于外国货币，因而是外

汇的组成部分。

答：错误。缅甸元、越南盾均为非自由兑换

货币，而不能兑换成其他国家货币的外国货

币不能视为外汇。

6．外汇期货的套期保值交易，主要通过空头

和多头两种交易方式进行。这里所谓的空头

是指外汇交易者在现货市场上抛售外?二的行

为。

答：错误。外汇期货套期保值交易中的空头，

不同于股票交易中的空头，是指外汇交易者

在现货市场上买进外汇，在期货市场上卖出

同等数额的同种货币，以防止或抵消因汇率

变化带来损失的行为。

必须通过某一个中间人来进行，外汇经纪人

便产生了。

8．票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要

承兑的票据却只有汇票一种。

答：正确。支票是见票即付；本票的出票人

即为付款人，因而无需承兑

三、单项选择题

1．命融期权交易最早始于(股票期权 )。

2．从学术角度探讨，(远期和期权 )是衍

生金融工具的两个基本构件。

3．财产保险是以财产及其有关利益为(保险

标的 )的保险。

4，按照(经营目标 )不同，投资基金可以

分为成长型基金和收入型基金。

5．金融市场的主体是指(金融市场的交易者