内容发布更新时间 : 2024/5/1 5:15:12星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
C .公司最近三年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载
D .股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行的
3.根据上市公司证券发行的有关规定,下列关于上市公司非公开发行股票的表述中,正确的有( )。
A .发行对象不得超过二百人
B .发行价格不得低于市场交易价格
C .控股股东认购的股份三十六个月内不得转让
D .非控股股东认购的股份在十二个月内不得转让
4.根据证券法律制度的规定,下列各项中,属于禁止的证券交易行为的有( )。 A .甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息,严重影响证券交易 B .乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
C .丙证券公司利用资金优势,连续买卖某上市公司股票,操纵该股票交易价格
D .上市公司董事王某知悉该公司近期期末未能清偿到期重大债务,在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人
5.下列关于上市公司收购的说法中正确的有哪些?( ) A .上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B .投资者持有一个上市公司已发行的股份的百分之五时,应当在该事实发生之日起三日
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一章
金融法导论
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内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予以公告
C .收购要约的期限不得少于二十日,并不得超过一年
D .在收购要约的有效期限内,收购人不得撤回其收购要约 五、思考题
1.简述我国证券公开发行的情形。
2.简述股票上市的条件。
3.证券业协会的职责有哪些?
4.简述操纵市场的行为类型。 六、案例分析
2002年,甲股份有限公司为获得“省优秀企业”荣誉称号,就在其财会文件中作了一些不真实记载,之后就一直如实制作财务报表。2004年,甲公司总资产达到1亿元人民币,总负债4000万元人民币,2002年至2004年三年共获利900万元。2005年初,甲公司决定向不特定对象公开发行新股和公司债券,其中拟发行新股为6000万元,拟发行公司债券额为5000万元,期限为5年,利率为7%(假设没有超过国务院限定的利率水平),其中用发债所获得的4500万资金用于项目设备的引进,100万元用于办公大楼的装修,400万元用于弥补日后可能出现的亏损。
根据上述事实:(1)甲公司能否发行新股和公司债券?为什么?(2)甲公司发债资金的用途是否合法?为什么?
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第七章 保险法律制度 一、名词解释
保险 原保险 再保险 保险合同 保险利益 保险价值 保险金额 二、判断题
1.设在北京市的法人和其他组织需要办理境内保险的,可以选择在香港的保险公司。( )
2.依法成立的保险合同,从保险公司规定的时间起生效。( )
3.保险事故发生时,被保险人不需要采取措施防止损失扩大。( )
4.保险公司可以兼营人身保险业务与财产保险业务。( )
5.保险公司的偿付能力严重不足的,国务院保险监管机构可以对其实行解散。( ) 三、单项选择题
1.王某不可以自行以下列人员中的哪些人为被保险人进行投保?( ) A .本人 B .配偶陈某 C .张某抚养的孙子张柱子 D .朋友李某
2.在下列哪种情况下,保险人不承担给付保险金的责任?( ) A .被保险人在合同成立满两年后自杀的 B .被保险人过失犯罪的
C .受益人先于被保险人死亡,又没有其他受益人的
D .人身保险合同的效力中止后发生保险事故的
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一章
金融法导论
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3.以下有关代位求偿权的表述中哪一项不正确?( )
A .人身保险中保险人给付保险金后,不得享有对第三者追偿的权利
B .代位求偿权只能在赔偿金额范围内行使
C .财产保险合同中的保险人赔偿后依法自动取得代位求偿权,不需要被保险人的授权
D .保险人对被保险人的家庭成员或其组成人员永远不得行使代位求偿权
4.张三向保险公司投保了汽车损失险。某日,张三的汽车被李四撞坏,花去修理费5 000元。张三向李四索赔,双方达成如下书面协议:张三免除李四修理费1 000元,李四将为张三提供3次免费咨询服务,剩余的4 000元由张三向保险公司索赔。后张三请求保险公司按保险合同支付保险金5 000元。下列哪一说法是正确的? ( ) A .保险公司应当按保险合同全额支付保险金5 000元,且不得向李四求偿 B .保险公司仅应当承担4 000元保险金的赔付责任,且有权向李四求偿 C .因张三免除了李四1 000元的债务,保险公司不再承担保险金给付责任 D .保险公司应当全额支付5 000元保险金,再向李四求偿
5.被保险人死亡后,下列哪种情形下,保险金不能作为被保险人的遗产进行处理。( ) A .没有指定受益人,或者受益人指定不明无法确定的 B .受益人先于被保险人死亡,没有其他受益人的
C .受益人依法丧失受益权或者放弃受益权,没有其他受益人的
D .受益人年龄未满18周岁的 四、多项选择题
1.甲为其一块名贵金表在保险公司办理了足额财产保险。某日,甲将该金表放在办公桌上,被同事乙不慎摔坏。下列表述正确的是( )。 A .甲既可以选择向乙索
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赔,也可以选择要求保险公司赔偿 B .若保险公司向甲支付赔偿保险金,则甲不得再向乙索赔
C .若乙向甲支付了全部赔偿款,则甲仍有权要求保险公司支付赔偿金
D .若甲放弃了对乙的索赔权,则保险公司不承担赔偿保险金责任 2.保险责任开始后,合同当事人均不得解除的合同有( )。 A .货物运输保险合同
B .家庭财产保险合同
C .公众责任保险合同
D .运输工具航程保险合同
3.依据《保险法》规定,保险合同成立后,保险人原则上不得解除合同,但出现下列哪些情形时,保险人可以解除合同?( )
A .人身保险中投保人在交纳首期保险费后未按期交纳后续保费
B .投保人虚报被保险人年龄。保险合同成立已经180天
C .投保人在投保时故意未告知投保汽车曾经遭遇严重交通事故致使发动机受损的事实
D .投保人未履行对保险标的的安全维护责任
4.张某将自己居住的房屋向某保险公司投保家庭财产保险。保险合同有效期内,该房屋因邻居家小孩玩火而被部分毁损,损失8万元。下列哪些说法是不正确的?( ) A .张某应当先向邻居索赔,在邻居无力赔偿的情况下才能向保险公司索赔 B .张某可以放弃对邻居的赔偿请求权,单独向保险公司索赔 C .若张某已从邻居处得到8万元赔偿,其仍可以向保险公司索赔
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