内容发布更新时间 : 2024/12/26 8:59:24星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

8. 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧账，打印柜员轧账单。

（ ）F

9. 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正式签退，退出外汇业务系统。（ ）F 10. 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。（）T

11. 营业日终，支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数

据进行核对。（ ）F

12. 营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。（ ）T 13. 营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上交一级支行事后监督。（ ）F

14. 营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。（）T

15. 营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操作。（）T 16. 居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。（ ）F

17. 根据我行的个人外汇业务制度规定：居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业

务。（）T

18. 法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、

社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。（）T 19. 客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息。（ ）T 20. 香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外汇业务。（ ）T 21. 办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身

份证明文件。（ ）T

22. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值1万美元（不含）以上的现金取款业务时，应通过人民银行联网

核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。（ ）T

23. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务，应同时通过人民

银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。（）T 24. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身份证联网核查。（ ）F 25. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限

额的不予办理。（ ）T

26. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在

相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。（ ）T

27. 客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现

钞备案表》。（ ）F

28. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要

求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。（ ）T

29. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

（ ）T

2 国际收支申报

一、 单选题：

1. 国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导客户申报，并负责审核申报信息并及时向（ C ）报送。 A. 总行 B.银监局 C.外管局 D.中转清算行

2. 国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报和涉外（B ）申报。

A.投资 B.付款 C.结汇 D.国际汇款

3. 境内居民通过我行与境内（ B）发生的外币收款属于涉外收入。 A.居民 B.非居民 C.所有个人 D.外国人 4. 跨境的涉外收付款申报主体是（ C）。

A.银行 B.外籍人士 C.境内居民 D.港澳台人士

5. 在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款申报主体是（C） A.境内非居民 B.银行 C.境内居民 D.所有人士 6. 持以下哪种证件的客户被认定为居民？（B ） A.中国护照

B.军人身份证件

C.港澳居民来往内地通行证

D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞

7. 持中国护照的客户，必须提供（ B ）后按非居民认定。 A.在中国境内居住证明 B.境外永久居留证明 C.中国居民身份证 D.入境证明

8. 国际收支申报分为纸质申报和电子申报，纸质申报为申报主体通过我行（ C）进行申报；电子申报是指通过我行

网银等电子渠道进行申报。

A.拨打网点电话 B.代理客户填申报单 C.网点柜面填报申报单 D. 国际金融操作系统

9. 客户通过我行柜面填写国际收支申报单，操作柜员将单据上申报信息录入国金系统，该申报过程称为（ C）申报。 A.电子 B.系统 C.纸质 D.客户

10. 涉外收付款申报凭证是使用（ B）要求统一格式的单式。 A.银监局 B.外管局 C.人民银行 D.邮储总行 11. 涉外收入申报使用的凭证为( B )

A.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.收汇申请书 D.西联汇款申请书 12. 国际收支申报的申报信息包括国际收支申报号码、（D ）、交易编码和交易附言等。 A.申报主体 B.汇款金额 C.汇款人或收汇人信息 D.收/付款人国别

13. 国际收支申报中的基础信息申报是指相关涉外收、付款信息，包括汇款币种、金额、（ D）和收款银行信息等。 A.交易编码 B.交易附言 C.国际收支号码 D.收付款人信息 14. .国际收支申报号码共有22位，1-12位为（A ），13-18位为交易日期，19-22位为交易流水号，流水号不得重号。 A.金融机构标识码 B.交易编码 C.银行业务编号 D.系统代码

15. 国际收支申报号码编码规则由（ D）制定，我行外汇业务系统在交易时自动生成每笔收付款交易的国际收支申报号

码。

A.银监局 B.邮储总行 C.中国银行总行 D.国家外汇管理局

16. 境内个人即居民等值3000美元以上（不含）的涉外收入款项，应按照（B ）性质进行申报。 A.国际汇款 B.资金来源 C.项目名称 D.资金用途

17. 居民等值金额在（ C）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免

填《涉外收入申报单》。

A. 1000 B.2000 C.3000 D.4000 18. 对于汇出境外的汇款，居民实行（ B）。

A.限额申报 B.逐笔申报 C.免申报 D.随机申报

19. 客户的涉外收入若为现金收款，则申报主体应该在（A ）时申报。 A.柜面收款 B.境外汇款时 C.结汇 D.5个工作日内

20. 我行客户若使用绿卡通卡自动接收境外银行汇款，则应该在入账后（ C）个工作日内办理申报。 A. 1 B. 3 C.5 D.7

21. 对于客户在柜面办理的收付款业务，银行代客基础信息申报应于（ B）中午12点前报送，其中T为款项汇出日或

款项解付日。

A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+5日

22. 银行代客申报数据申报信息于（ B）报送，T为申报主体申报日。 A. A.T日 B.T+1日 C.T+2日 D.T+5日

23. 银邮汇款入绿卡通卡后，网点应在当天通知客户于5个工作日内前来进行国际收支申报，申报时应填写（B ）。 A.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.西联汇款申请书 D.外币通用凭证

24. 涉外收入申报的流程按顺序依次为：（B ） 1.审核单据2 打印单据、签字盖章

3外汇业务系统处理4接收客户填写单据 A. 1234 B.4132 C.1324 D.1243

25. 客户在网点办理金额为4000美元的西联汇款收汇，应于（ A）时办理涉外收入申报。 A.柜面办理业务时 B.收汇后第二天

C.收汇前一天 D.收汇后五个工作日内

26. 外汇卡是我行的特色业务，客户持外汇卡办理快速收汇需要进行收支申报时，只需填写（ D）。 A. 涉外收入申报单 B.境外汇款申请书

C.西联汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单 27. （提高题）持外汇卡收汇进行国际收支申报时申报，客户应该在国际汇款快速服务信息确认单上填写（A ）和（ ）。 A.国际收支申报交易编码和交易附言 B.国际收支申报基础信息 C.汇款币种和金额 D.收汇人姓名

28. 客户到网点办理西联汇款快速收汇业务，同时进行国际收支申报，柜员应选择（ D）交易，之后输入与各项汇款业

务相对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面录入申报信息。

A.收汇 B.收汇结汇 C.退汇收汇 D.持外汇卡收汇

29. 李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（D）交易来办理其

入账汇款申报工作。

A.720131 B.720161 C.721173 D.721175

30. 若境外汇款收汇人持中华人民共和国身份证收汇，在收汇交易中若遇到“是否录入中文姓名”，则选择（A ）。 A.是 B.否 C.跳过 D.下一步

31. 对于自动入绿卡通账户的国际汇款，网点通知收款人办理申报时，通知的信息应包括国际收支申报号码、申报时间

（C ）和申报地点。

A.当天 B.2个工作日内 C.5个工作日内 D.一周之内

32. 网点对申报主体进行通知后，应在（D）上填写登记通知情况，做好通知信息的管理。 Ａ．收汇申请书 Ｂ.涉外收入申报单

C.结汇申请书 D.自动入账未申报信息登记簿

33. 客户在窗口纸质申报后，总行将相关的国际收支申报信息自动导入（A）进行报送。 A.外管局金宏系统 B. 邮储国际金融系统 C.本币系统 D. 中国银行系统 34. 涉外付款申报的流程按顺序依次为：（ B） 1.审核单据2 打印单据、签字盖章

3外汇业务系统处理4接收客户填写业务单据和申报单据 A. 1234 B.4132 C.1324 D.1243

35. 当客户在柜面窗口办理国际汇款发汇时，由（C ）办理国际收支申报。 A.操作柜员 B.大堂经理 C.客户本人 D.客户亲属 36. 张先生来我行网点持身份证办理银邮国际汇款，想将其绿卡通卡中的3000美元汇给在美国的朋友，则须填写（ C）。 A.涉外收入申报单 B.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书 D.购汇申请书

37. 外汇卡是我行的特色业务，若客户使用外汇卡办理快速发汇时，客户只须填写（ D）。 A. 涉外收入申报单 B.境外汇款申请书

C.西联汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单

38. 持外汇卡发汇申报，客户应该在国际汇款快速服务信息确认单上填写（ A ）和（ ）。 A.交易编码和交易附言 B.国际收支申报基础信息 C.汇款币种和金额 D.收汇人姓名

39. 我行涉外付款的国际收支申报可通过发汇业务同步完成，若张先生持身份子办理金额为9000美元现钞的西联汇款

业务，则通过720101（B ）交易进行业务处理和国际收支申报。 A.账户发汇 B.现金发汇 C.售汇发汇 D.收汇结汇

40. 李女士的女儿在国外读书，想在我行购汇给孩子汇一万英镑的生活费，作为当班操作柜员，你会使用下列哪支交易

进行业务处理及国际收支申报呢？（ B）

A.现金发汇 B.售汇发汇 C.账户发汇 D.收汇结汇

41. 发汇人持中华人民共和国身份证办理发汇业务，在系统录入信息时，若提示“是否录入中文姓名”，则选择（A ）。 A.是 B.否 C.跳过 D.下一步

42. 国际收支申报的申报信息差错修改适用于（C ）汇款。

A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政

43. 国际收支申报中的部分基础信息修改适用于（A ）汇款。 A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政

44. 国际收支申报信息差错删除交易适用于（ A） A.发现西联发汇业务发生内部差错（隔日或以后） B.发现交易编码附言有误

C.发现银邮汇款业务收支信息有误

D.发现西联收汇业务发生内部差错(隔日或以后)

45. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔收汇结汇交易国际收支的交易编码和附言录入错误，则应使用（ B）

交易进行修改。

A.720401 B.721173 C.721183 D.721171

46. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔银邮汇款发汇交易国际收支的交易编码和附言录入错误，则应使用

（C ）交易进行修改。

A.720401 B.721173 C.721183 D.721171

47. 国际收支申报交易编码或附言发现错误应该由（ A）进行修改。 A.原交易网点 B.所有开办国际业务网点 C.任何一家网点 D.总行

48. 国际收支申报可以修改信息包括各类汇款的（C）信息和西联汇款申报的部分汇款基础信息。 Ａ.业务 B.收发汇 C.申报 D.证件

二、 多选题：

1. 国际收支申报数据的（BDEG）、（）和（）是外管局考核银行执行外汇管理规定的重要指标，在100分的总体考核分

数中占（）分

A.持续性 B.时效性 C.独立性 D.完整性 E. 准确性 F.5 G.15 H.25分

2. 涉外付款包括（ ）通过我行向境外支付的款项，以及境内居民通过我行，向( )发生的外币付款.AE A．所有个人 B.居民 C. 非居民 D. 境外居民 E. 境内非居民 F.境外非居民 3. 涉外收入是指（ ）和（ ） AB A.个人通过我行，从境外收到款项

B．境内居民通过我行，与境内非居民发生的外币收款 C．个人通过我行，向境外支付款项

D．境内居民通过我行，向境内非居民发生的外币付款

4. 持（ ）的有外国永久居留权的华侨应认定为非居民主体；否则应持（ ）等按居民认定。BD

A.港澳台通行证 B.中国护照 C.外国护照 D.中国居民身份证

5. 国际收支申报分两种，一种为（ ）申报，指申报主体通过我行（ AE ）进行申报；另一种是电子申报，指通过我

行网银等电子渠道进行申报。

A. 纸质 B.系统 C.客户 D.网点电话 E.柜面填单 F.95580

6. 我行进行国际收支申报采用的为（ ）统一格式的单式，其中涉外付款申报使用（ ）,涉外收入申报使用（ ）。

EFB

A.银监局 B.外管局 C.邮储总行 D.人民银行

E.境外汇款申请书 F.涉外收入申报单 G.收汇申请 H.西联汇款申请书

7. 国际收支申报包括基础信息和申报信息，其中（ ）包括涉外收付款币种、金额、收汇款人信息以及相关银行信息，

（ ）包括国际收支号码、（）和（ ）等。BADE

A.申报信息 B.基础信息 C.结算方式 D.交易编码和交易附言 E.申报人电话 F.收/付款人国别

8. 使用外汇卡办理快速收发汇业务的，国际收支申报号码由系统在（ ）和（ ）单据中套打显示。CD A.外币通用凭证 B.开户申请书 C.境外汇款申请书