内容发布更新时间 : 2024/11/6 2:59:22星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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2017证券从业《证券市场基本法律法规》知识点：《基金法》
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中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订），2013年6月1日起施行。
调整范围是基金的发行、交易、管理、托管等活动，旨在规范证券投资基金活动，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。
主要内容 1.总则 2.基金管理人 3.基金托管人 4.基金的募集
5.基金份额的交易：上市交易条件、终止上市交易情形 6.基金份额的申购与赎回 7.基金的运作与信息披露
8.基金合同的变更、终止与基金财产清算 9.基金份额持有人权利及其行使 10.监督管理 11.法律责任 变化1
新《基金法》将私募基金纳入规范运作的法制化轨道。私募基金合法化，对整个行业来讲，公私募之间的竞争会更加激烈，但竞争的平台也会更加规范，只有提高自身资产管理能力，才能在这个环境里发展壮大。
公私募有望合二为一 变化2
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《基金法》明确鼓励基金公司进行股权激励，政策的放松使得选择激励的方式更加多样。具体来看，股权激励的实施在小公司较为容易，在大型基金公司实施起来则较为艰难。
变化3
针对市场担心的“老鼠仓”，新《基金法》加大了基金持有人的保护力度。放开从业人员炒股，增加行业透明度，促进行业空气的净化，巩固基金公司在市场中的作用。
从业人员可以炒股
从基金业伊始，人们就一直在谈论一个问题，那就是持有人的利益问题。“老鼠仓”屡禁不止，屡屡有人触及高压线，导致政策不断加码，行业人人自危。
市场发展到今天，“老鼠仓”似乎也快要成为历史名词了。新《基金法》在修改的时候，态度却发生了转变。 新《基金法》第十八条规定：“公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。”这意味着基金经理等从业人员只需要报备，即可进行股票投资。
变化4
基金公司牌照稀缺性下降，使得行业更加市场化，同时竞争也日趋激烈。基金公司只有走自己独特的发展道路，才能在市场中赢得一席之地。
差异化发展加速
基金公司发展到今天，从处处管制，到处处放开，面临着混业经营的挑战，基金公司开始在未来的大门前犹豫了。
变化5
众多小基金和FOF良莠不齐，新《基金法》细化了基金转换运作方式或合并的程序，这在基金合并和产品设计上打开了创新空间。
基金合并打开创新空间
新《基金法》中规定，基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规定的程序进行。细化了基金转换运作方式或合并的程序。这意味着，小基金可以“关停并转”，FOF（基金中的基金）成为公募基金中的一员。
“维持一个小基金成本是很高的，只收管理费覆盖不了成本。合并产生了规模效应，有利于管理”，上海一大型基金公司人士告诉《每日经济新闻》记者，公司一些濒临清盘红线的基金碍于面子不能清盘，随着新的《基金法》出台，就可以将这些小基金合并，尤其是策略相似、又在同一个销售渠道的基金，要合并会更加容易。
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当前基金公司的牌照还是具有一定的稀缺性，基金公司可以用其他基金来养活这些迷你基金，等到牌照的稀缺性消失，基金公司可能就没能力覆盖这个产品，因为未来竞争肯定加剧，小的基金可能会越来越多，小基金的合并势在必行，北京某基金公司人士称。
某基金公司相关人士告诉记者，将几只小产品合并后，可将其设计成一只母基金或者伞形基金等形式，这就把基金创新的空间打开了。
其实FOF早已经出现在券商和银行的产品中，随着新《基金法》的实施也终于成了基金行业中的一员，新的《基金法》规定，百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金，其市值不得超过基金资产净值的百分之二十。
国内当前1000多只基金，而股票也才2000多只，投资者选基金并不比选股票容易。不过，也有人士分析称，FOF对国内大型基金公司更有吸引力，这些大型基金公司有完整的产品线，有较多的产品供选择，国内FOF初始的发展应该是以投资内部基金为主，但若做不好，对自家品牌的负面影响也会很大。但FOF的推出确实为基金公司的经营、规模增长、产品的设计上打开了空间，为基金公司形成了一个新的创新点和规模增长点。
变化6
通过上市，基金公司可以获得融资以发展更多的新业务，未来的股权激励也会有实质性的意义。有监管层和新《基金法》的支持，基金公司上市或许并不遥远。
上市并不遥远
事实上，新《基金法》为基金公司上市预留了空间。此前记者了解到，即将实行的新《基金法》修订后，明确允许基金管理公司采用股份制，并且取消了对持股5%以下股东的行政审批，而这一度也被市场解读为给基金管理公司上市预留了空间。
果然，在今年2月26日，监管层首次表露了对基金公司上市的正面态度，证监会有关负责人指出，支持包括基金公司在内符合条件的财富管理机构上市。
通过上市，基金公司可以获得融资以发展更多的新业务；通过上市，基金公司未来的股权激励才会有更加实质性的意义，海外已经有成功的基金公司上市先例，国内基金公司也是跃跃欲试。此前有基金公司也曾谋求过上市事宜，但最终均未成行，行业反应一度冷淡下来。
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