内容发布更新时间 : 2024/11/20 15:19:40星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

合规测试试题及答案

1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ）

A、原则上只能与不超过 B、不得与超过

C、原则上只能与 D、只能与

2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。

A、1 B、2 C、3 D、4

3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。

A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进

4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（ ）内不得再行准入。

A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年

C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．

以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：

（ C）

A. 可以设置为共享

B. 上传至论坛

C. 严格履行审批手续

D. 直接使用互联网邮箱发送

6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。

A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受

7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）

A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险

8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A.5; B.10; C.15; D.20

9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不

得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50

10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）

A 经营效率类指标 B内控建设类指标 C成本控制类指标 D社会责任类指标

11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ C）

A． 严重违法经营 B． 重大违约行为 C． 可能发生信用危机 D． 擅自开办新业务

12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

A.客户手机号码 B.身份证信息 C.客户手机验证码 D. 双（多）因素