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金融市场学期末复习总结

（个人总结，如有不当，望批评指出） 小乐版

1.金融工具一般都具有期限性、收益性、流动性和安全性

2.初级市场：是金融工具首次向社会发行的市场，也就是发行者筹集资金的市场，又称发行市场和一级市场。

3.政府是金融市场资金的最大需求者。

4.市场经济：是一种经济体系，在这种体系下产品和服务的生产及销售完全由自由市场的自由价格机制所引导，而不是像计划经济一般由国家所引导。 5.金融市场起源于17世纪的欧洲大陆，迄今已有400年历史。 6.外汇市场最主要的交易主体是中央银行。 7.直接融资交易市场有基金市场，债券市场。 8. 纽约证券交易所是目前世界上规模最大的有价证券交易市场。 9.债券价格依赖两个因素：一是预期未来的现金流，而是贴现利率。

10.金融机构在金融市场上承担着独特的角色，它既是金融市场上的重要中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者；又是金融市场上的供求者和需求者。 11.再贴现交易的双方是央行和银行。

12.证券公司的组织形式为有限责任公司和股份责任公司。 13.金融期权又叫选择权。 14. 以下哪一个风险是另类？

.政策风险 .利率风险 汇率风险 信用风险

（前三个都是市场风险） 15.国际货币基金组织简称为IMF。

16.换手率是股票转手买卖频率，反映股票流通强弱指标之一。 17. 1000元买入股票，持有1年，分现金股利100元后以1200元卖出，持有期收益率为（ ）。 A.1% B.30% C.50% D.800%

18. 股价指数最能衡量股票市场总体价格水平及变动趋势。 19. 道-琼斯指数与纽约股票关联 20.金边债券指国债。

21. 金融市场的短期是指一年内，365天。

22. 基金资产净值/基金总份额 =基金份额净值。 23.掉期交易目的是改变外汇头寸的期限。

24. 某出口商出口了100万美元货物，半年后对方付款，为锁定汇率避免外汇风险，该公司应该（ A ）。

A、出售6个月远期美元100万 B、购进6个月远期美元100万

C、出售3个月远期美元200万 D、购进3个月远期美元300万 25. 债券收益包括： A.利息收益 B.资本利得 C.利息再收益 26.NASDAQ指纳斯达克，全称国家证券业者自动报价系统协会。 27.欧洲美元是指美国境外的美元，欧洲发行的美元。

28. 以二战为限国际金融市场可分为传统的国际金融市场和离岸金融市场（新兴的国际金融市场）。

29.道-琼斯指数、恒生指数 NASDAQ指数 和日经指数的共同名称是股价指数。

30.期货:是在特定的交易所通过竞价方式成交，承诺在约定的将来某个日期按约定的价格买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。 31. 金融市场监管主体是央行。

32. 市场约束机制是银行债权人通过提供监控和施行对银行活动的约束，把管理落后或不

稳健的银行逐出市场等手段迫使银行安全、稳健地经营。一般需要实施三项政策：

（1）完善信息披露制度。

（2）减少政府的保护和干预，防止监管宽容。

（3）坚持严格的市场退出政策。

33. 借款人在本国境外市场发行的，不以所在国货币为面值的债券叫国际债券。 34. 央行采取宽松的货币政策对证券市场意味着利好。 35.委比值接近+100％说明买盘强劲。 36. 国际金融市场交易量最大的是外汇市场。

37. 公司业绩、股价波动市场供求、相关税收对股票收益率有影响。

38. 影响汇率变动的主要因素包括（ ABCDEF ）。

A、重大的国际事件 B、通货膨胀率差异 C、经济增长率 D、利率水平 E、中央银行干预 F、外汇供求变化 38. 有效市场理论的提出者是尤金·法玛.

39.股票的基本面分析: 基本面分析又称基本分析，是以证券的内在价值为依据，着重于对影响证券价格及其走势的各项因素的分析，以此决定投资购买何种证券及何时购买。 40.描述金融市场以下参与者交易活动A、央行 B、商业银行和投行 C、公司企业 D、个人E、机构投资者? A、央行

在货币市场和资本市场都是发行主体。除了是金融市场上交易主体，还是重要的监管者和调节者。因而在金融市场上的身份是双重的。央行是监管机构，并经常向金融市场施加影响。非常时期还会采取非常措施。

B、商业银行和投行

商业银行是以经营存贷款为主要业务，以盈利为目的的金融机构。商业银行在金融市场上的主要活动范围是：参与票据市场活动。是同业拆借市场的主体。参与债券市场的活动。投资银行起源于美国，最初是指专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于发行股票和债券。

C、公司企业

在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因而也是金融市场运行的基础。企业因从事商品生产而和金融市场紧密联系在一起。企业生产经营过程中发生的资金余缺，必须通过金融市场进行融通。现代企业的重要特征是投资主体的多元化，归根结底是资本联合的一种形式。这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。

D、个人

个人是金融市场上重要的资金供给者，是金融工具的主要认购者和投资者。个人因其收入的多元化和分散性特点，而使其投资者和资金供给者的身份具有一贯性。个人正是因为投资的分散性和多样性特征，而使金融市场具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能。

E、机构投资者

机构投资者在金融市场上主要是买卖公司证券，也购买一定的金边债券。总之，活动范围主要是资本市场。由于机构投资者交易数额较大，因而对金融市场的影响力越来越大。机构投资者最初是从私人手里购买证券，主要是购买公司债券和股票。经过长期积累，年复一年的取得证券，使机构投资者在金融市场上处于重要地位。机构投资者常常通过电话等手段就将交易完成。它和家庭部门在金融市场上的作用互为消长。主要的机构投资者保险公司、信托投资公司或投资基金公司、养老金基金等。

41. 证券交易原则有公开、公平、公正。 42. 证券交易两优先是价格和时间优先。 43.证券交易所的决策机构理事会。

44. 国际通行的外汇期货交易具有下列（ ABCD ）等特点。