内容发布更新时间 : 2025/7/21 4:36:13星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
会计人的网上家园
【答案解析】本题考查有限合伙企业的知识。有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任,有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。参见教材P48。
11.商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款( )。
A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的 C.挪用客户资产的
D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E.其他严重违反审慎经营规则的 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查商业银行开展理财服务的法律责任。商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定釆取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关:
(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的; (2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的; (3)挪用客户资产的;
(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的; (5)其他严重违反审慎经营规则的。参见教材P54—55。
12.商业银行应向投保人提供完整合同材料,包括( )。
会计人的网上家园
A.投保提示书 B.投保单 C.保险单 D.保险条款 E.产品说明书 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查保险销售行为规范及相关要求。商业银行应向投保人提供完整合同材料,包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等。对合同材料不得进行删减或截取内容。参见教材P63。
13.我国的“一行三会”是指( )。 A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会 E.中国银行 【正确答案】ABCD
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。我国金融市场为分业监管,采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管,其中“一行”是指中国人民银行,“三会”分别是银监会、证监会和保监会。参见教材P76。
14.下列属于保监会的职责的有( )。
A.审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格
会计人的网上家园
B.负责国有保险公司监事会的日常工作
C.依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管 D.审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构 E.审批保险机构的合并、分立、变更、解散 【正确答案】ABCDE
【答案解析】本题考查保监会的职责。选项ABCDE都属于保监会的职责。参见教材P79。
15.金融资产的发行市场又称( )。 A.一级市场 B.初级金融市场 C.二级市场 D.流通市场 E.原始金融市场 【正确答案】ABE
【答案解析】本题考查发行市场和流通市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场,又称一级市场、初级金融市场或原始金融市场。参见教材P81。
16.一般而言,直接融资市场上的融资方式具有的特征包括( )。 A.直接性 B.分散性 C.差异性较小
会计人的网上家园
D.部分不可逆性 E.相对较强的自主性 【正确答案】ABDE
【答案解析】本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项C错误,直接融资差异性较大。参见教材P84。