2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答案(二)

内容发布更新时间 : 2024/11/8 3:45:13星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

会计人的网上家园

A.必须专业胜任、勤勉尽职 B.经过严格的专业学习和训练 C.不必要达到相关的行业从业资格 D.具备一定的专业知识和技能 E.能尽其所能分析、了解客户 【正确答案】ABDE

【答案解析】本题考查理财服务规范和质量的要求。在理财师资格认证标准4E中,职业道德(Ethics)为其中之一。在理财师职业道德的诸多要求中,其中之一就是理财师必须专业胜任、勤勉尽职,也就是说理财师应该经过严格的专业学习和训练,达到相关的行业从业资格、具备一定的专业知识和技能,并且在工作中尽其所能地去分析、了解客户,确立客户的需求和理财目标;在此基础之上提供专业投资理财建议、推荐合适的产品。参见教材P168。

32.根据马斯洛的需求层次理论,客户的理财目标相应分为( )。 A.经济目标 B.政治目标 C.社会目标 D.文化目标 E.人生价值目标 【正确答案】AE

会计人的网上家园

【答案解析】本题考查客户的理财目标。准确地说客户的理财目标相应分为经济目标(也即我们常说的买房、买车、教育、养老等具体理财目标)和人生价值目标(即精神追求)。参见教材P172。

33.按照交际风格分类,猫头鹰型的优点有( )。 A.彬彬有礼 B.注重精确 C.讲求完美 D.殷勤随和 E.乐于助人 【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查不同的客户分类方法。猫头鹰型,优点:彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心,注重精确,讲求完美;缺点:自我封闭,缺乏情趣,不肆张扬,离群索居,有时甚至会显得有点郁郁寡欢。参见教材P175。

34.使用调查问卷工具的优点有( )。 A.简便易行 B.有的放矢 C.容易量化 D.有针对性 E.客户接受度高 【正确答案】ABCDE

会计人的网上家园

【答案解析】本题考查问卷调查。调查问卷工具的使用,其优势包括:简便易行,有的放矢、有针对性采集信息,容易量化,客户接受度高;调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学,否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。参见教材P181。

35.货币时间价值的影响因素有( )。 A.时间 B.收益率 C.通货膨胀率 D.资金规模 E.单利与复利 【正确答案】ABCE

【答案解析】本题考查货币时间价值概念与影响因素。货币时间价值的影响因素有:时间;收益率或通货膨胀率;单利与复利。参见教材P187。

36.下列各项中,可视为永续年金的有( )。 A.优先股的股利 B.普通股的股利 C.10期国债的利息

D.未规定偿还期限的债券的利息 E.股指期货的收益 【正确答案】AD

会计人的网上家园

【答案解析】本题考查规则现金流的计算。如优先股,它有固定的股利而无到期日,其股利可视为永续年金;未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金。参见教材P194。

37.客户信息分为定量信息和定性信息。其中,定量信息包括的内容有( )。 A.家庭各类资产额度 B.家庭各类负债额度 C.家庭各类收入额度 D.家庭各类支出额度 E.家庭储蓄额度 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查定量信息包括的内容。定量信息包括了以下几个主要方面的信息:

(1)家庭各类资产额度; (2)家庭各类负债额度; (3)家庭各类收入额度; (4)家庭各类支出额度; (5)家庭储蓄额度。 参见教材P229。

38.有教科书把客户的理财目标内容概括为( )。 A.财富积累 B.财富保障

会计人的网上家园

C.财富增值 D.财富分配 E.财富创造 【正确答案】ABCD

【答案解析】本题考查客户理财目标的分类。有教科书把客户的理财目标内容概括为四方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。参见教材P231。

39.理财规划方案一般包含以下基本规划( )。 A.家庭收支、债务规划 B.退休养老规划 C.投资规划 D.风险管理规划 E.教育规划

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查理财规划方案包括的基本规划。除了一些特别规划的项目外,理财规划方案一般包含以下基本规划: (1)家庭收支、债务规划; (2)风险管理规划; (3)退休养老规划; (4)教育规划; (5)投资规划; (6)税务筹划;

联系客服:779662525#qq.com(#替换为@) 苏ICP备20003344号-4 ceshi