内容发布更新时间 : 2024/11/16 20:33:42星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
D、由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全 E、记账式国债不记名，不挂失，可以上市流通
23、下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有（ ）
A、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C、个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D、因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E、参加工作不久，经验不足的
24、期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有（ ）
A、出具虚假仓单
B、违反规则，限制交割商品入库、出库 C、泄露与期货有关的商业机密 D、违反国家规定参与期货交易 E、期货交易所不限制实物交割总量
25、下列关于凭证式债券的说法正确的是（ ）
A、券面上印制票面金额
B、凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失 C、“凭证式国债首款凭证”记录债权，不能上市流通 D、凭证式债券不可以提前兑付 E、凭证式国债的收益高于记账式国债
26、有以下哪些情况时，银行业金融机构有权拒绝检查（ ）
A、检查人员一人 B、检查人员两人
具
C、检查人员多于三人 D、未出示合法证件 E、未出示检查通知书
27、应当先履行债务的当事入，有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的，可以中止履行（ ）
A、经营状况严重恶化
B、转移资产、抽逃资金以逃避债务 C、丧失商业信誉 D、大量更换公司内部人员 E、改变公司工作流程
28、李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（ ）
A、与分红型、投资连结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
B、养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划 C、证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工
D、购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险 29、以下哪些属于客户信息中的定量信息（ ）
A、个人和家庭档案 B、资产和负债 C、收入与支出 D、投资偏好 E、家庭关系
30、根据市场营销的4R理论，零售银行的下列做法正确的有（ ）
A、银行应当为顾客提供尽可能多的价值而不应追求回报
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B、将大部分营销预算投入到对银行贡献度较低的客户 C、及时倾听客户的渴望和需求，及时答复，做出反应 D、通过组织会员俱乐部与顾客建立持续、互动的联系 E、每天给顾客拨打电话进行推销
31、如果预期未来利率水平下降，应采取的投资方式为（ ）
A、储蓄 B、债券 C、股票 D、基金 E、房产
32、下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员讲行应行处理的有（ ）
A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 B、未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失 C、泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果 D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动 E、挪用单独管理的客户资产
33、下列属于银行代理类理财产品的有（ ）
A、国债 B、黄金 C、股票 D、保险 E、信托
34、以下是私人银行业务的解释，其中正确的有（ ）
A、私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心 B、私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C、私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务
D、私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
E、私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务 35、结构性理财产品大致可以细分为（ ）
A、外汇挂钩类。 B、利率挂钩类 C、股票挂钩类 D、商品挂钩类 E、指数挂钩类
36、我们个人在进行人寿保险规划时，需要建立一个明确具体的财务目标。张先生目前还有未还的房贷20万元，儿子14岁，打算出国读书，需教育金10万元，则张先生的人寿保险财务目标包括（ ）
A、房贷20万元 B、处理死亡的各种费用
C、应急备用金以备家庭急需时可以使用 D、儿子的教育金10万元
37、根据我国保险法,保险地基本原则有（ ）
A、最大诚信原则 B、可保利益原则 C、补偿原则 D、近因原则
38、中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中以客户获取收益方式的不同为标准将理财计划分为（ ）
A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划
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C、保本理财计划 D、非保本理财计划 E、保本浮动收益理财计划
39、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。
A、财务分析与规划 B、私人银行 C、投资建议 D、个人投资产品推介 E、理财计划
40、银行理财产品说明书中产品目标客户信息项目应该包括的基本信息有（ ）
A、客户风险承受能力 B、客户资产规模和客户等级 C、产品发行地区
D、资金门槛和最小递增金额
4、（ ）我国的尚不完善的失业保险制度和最低生活保障制度使个人面临的未来不确定增加，因此存在强烈的个人理财需求。 A、正确 B、错误
5、宋体（ ）由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。 A、正确 B、错误
6、（ ）银行代理理财产品类业务属于代理业务，不构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入。 A、正确 B、错误
7、（ ）货币时间价值表明一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收益距离当期时间越远，贴现率越高，现值越小。 A、正确 B、错误
三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）
1、宋体（ ）救济金是免纳个人所得税 A、正确 B、错误
2、（ ）期房预付款应记入收入项目，而不是支出项目。 A、正确 B、错误
3、（ ）普通合伙企业，合伙人以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。 A、正确 B、错误
8、（ ）政府债券市场通常称为国库券市场。 A、正确 B、错误
9、（ ）消费负债是扩张信用借钱来投入投资性资产的借款余额。 A、正确 B、错误
10、宋体（ ）个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。
A、正确 B、错误
11、（ ）信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。
A、正确
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B、错误
12、（ ）流动比率反映了家庭拥有货币流动资产的数额与每月各项支出的比率。
A、正确 B、错误
13、宋体（ ）银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品．以一体化的经营方式来满足客户多元化金融求的一种综合化的金融服务。
A、正确 B、错误
14、（ ）在个人理财业务形成与发展时期，个人理财逐渐发展成为一个相对独立的金融服务行业，并进而成为商业银行的核心业务。
A、正确 B、错误
15、（ ）如果投保人准备购买多项保险，那么就应当尽量以综合的方式投保，因为这样可以避免各个单独保单之间可能出现的重复，从而节省保险费，得到较大的费率优惠。
A、正确 B、错误
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