内容发布更新时间 : 2024/5/7 16:59:33星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
89、关于洗钱过程说法中，错误的是（D）
A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D、放置阶段的首要目的的隐藏
90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A、符合依法经营内在需要 B、符合接受外部监管要求 C、是金融业安全的保障基础 D、是参与国际竞争的唯一要求
92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的？（B）
A、2012-1-1 B、2012-2-1
C、2003-6-1 D、2004-10-1
93、中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱监测分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1
94、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990
95、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是（A）
A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查 96、金融机构的风险划分标准应报送（B） A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构
97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1
98、下面（D）不是反洗钱法律制度的发展趋势
A、从单纯打击转向的预防与打击并重 B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散 99、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C）
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为
D、拒绝交易
100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括（B） A、防范、控制、监督和纠正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、评估、组织和实施 D、目标、原则、内容和形式
101、联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 102、2006年11月14日发布了《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是（D）
A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构
B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况
C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务
103、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D） A、采集与分析 B、分析与报告
C、采集与报告 D、采集、分析与报告
104、金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）+1
A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 105、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B） A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求
106、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、行业监管部门 D、公安部
107、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003
108、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10
1、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是（C） A 控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛
B 风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险
C 信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息 D 控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法
3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（c） A 属于金融机构内部保密信息
B 直接关系到客户洗钱风险分类 C 不需要对客户保密
D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
4、FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A 反洗钱与反恐怖融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告
D 最佳实践报告
5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B） A 2001 B 2004 C 2008 D 2010
6、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（c）
A 金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录 B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的（b）
A 2012-1-1
B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1
9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（b） A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1
10、（d）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A 1998
B 2001 C 2013 D 2003
11、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括（D）
A 指导、部署金融业反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测
C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D 对金融机构高管人员任职资格进行任免
12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（C ）批恐怖分子和恐怖组织名单。 A 一 B 二
C 三 D 四
13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家（ ）。 A 英国 B 美国 C 德国 D 中国
14、国际刑警组织于（A）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动。 A 1983 B 1985 C 1990 D 1995
15、联合国大会是在（ C）年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》。 A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年
16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B） A 提高金融机构的风险意识 B 防御外部监管
C 加强金融机构的自我约束和风险管理
D 保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（d）
A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C 反洗钱监测工作应履盖各险金融业务 D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告。
20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D ） A 实事求是 B 规范管理 C 严进宽出
D 了解你的客户
1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年（B）