内容发布更新时间 : 2024/12/22 22:16:11星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
35、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）+2
E、从单纯打击转向的预防与打击并重 F、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
G、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
H、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散 36、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。（ABCD） A、外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
37、自然人客户的有效身份证包括（ABCD）+1
A、居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件 C、居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照
D、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证
38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（） A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B、在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C、对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括（ABC） A、合规部门 B、业务部门 C、内审部门 D、培训部门 40、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）+1 A、有严格的银行保密法 B、有严格的公司保密法 C、有宽松的金融规则 D、有自由的公司法
41、客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面（BC） A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求 42、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD）
A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
B、要求各国政府加强反洗钱金融监管 C、要求各国政府建立金融情报中心 D、要求各国进行反洗钱国际合作
43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是（AB）+1
A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 44、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）
B、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度
45、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）+1
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
46、国际保险监督官协会的宗旨是（ABCD）+2 A、指定全球保险监管的知道原则和标准
B、维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C、促进全世界范围内保险业监管者的合作
D、加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作
47、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）+1 A、公司总经理 B、公司主管反洗钱工作副总经理 C、反洗钱主管部门经理 D、反洗钱具体工作人员 48、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（ABCD） A、属于保险公司内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
49、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为（ABCD） A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 51、通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD） A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资
C、货币走私 D、利用财务公司、律师事务所等机构进行洗钱 52、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括（ABC） A、各业务部门的自我监督和评价 B、接受合规管理部门的监督检查 C、稽核部门开展独立的内部审计 D、人力部门开展的绩效考核
53、目前世界上的国际金融监管组织有（）。+1 A、巴塞尔银行监管委员会 B、国际证监会组织 C、国际保险监督官协会 D、离案银行业监管集团 54、保险公司反洗钱组织架构包括（ABCD） A、总部反洗钱合规官
B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 C、分值机构反洗钱合规管理部门 D、其他相关部门合规员
55、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）
A、客户性别 B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C、行业类型 D、是否为外国政要
56、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（ABC） A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B、在低风险情形下，允许采取简化措施
C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
57、对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（ABCD）
A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单
B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件 C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
58、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（ABCD）+1 A、全面性原则 B、审慎性原则
C、有效性原则 D、独立性原则
59、可疑交易报告通常可分为（ABC）
B、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易
60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，包括（ABD）
A、要充分考虑各种可能的洗钱风险
B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 C、要充分考虑金融机构面临的监管环境
D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
61、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）+1 A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险等产品
D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
62、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定中国人民银行（ABC）
A、指导、部署金融业反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测
C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D、对金融机构高管人员任职资格进行任免 63、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）。
A、行政处罚权 B、建议处分权 C、责令停业整顿 D、吊销经营许可证
64、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD） A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
65、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD） A、反洗钱监管部门 B、司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织
66、建立反洗钱内部控制制度的作用有（ABCD） A、提高金融机构的风险意识
B、加强金融机构的自我约束和风险管理 C、保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务 D、确保金融机构各项业务的稳健运行
67、做好反洗钱工作的重要意义包括（ABC）+1
A、做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
B、做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C、做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 D、做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要
68、《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上伍拾万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCD） A、未按规定履行客户身份识别义务
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
D、违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料
70、上报大额交易报告，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（） A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。
72、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 73、对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息（ABCD） A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）。 A、信用等级 B、地域 C、业务 D、行业 76、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱