内容发布更新时间 : 2024/12/23 13:58:17星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
D. 金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易 监测分析.
12、金融機构保存客户身份资料和交易记录 基本原则有安全、准确、（D）、保密.
A. B. C. D.
完善 合法 有效 完整
13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（ B）对该金融機构作出行政处罚.
A. B. C. D.
只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权 省一级派出機构
只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权 設 区 市一级以上派出機构 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权 县一级以上派出機构 只能由国务院反洗钱行政主管部门
14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（ A） 批准.
A. B. C. D.
董事会或者其它高级管理层 中国人民银行
中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
15、在按照中国人民银行 要求采取临时冻结措施后（ C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知 ,金融機构应当立即解除临时冻结.
A. B. C. D.
12 24 48 72
16、银行機构和从事汇兑业务 機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确 ,可登记接收汇款 （ D）.
A. B. C. D.
接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外機构所在地名称
17、中国人民银行設 立（ B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.
A. B. C. D.
反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心 保卫局 分支機构
18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）
A. 2人
B. C. D.
3人 4人 5人
19、金融機构应采取切实有效 技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（C ）.
A. B. C. D.
实施定期监测 实施不定期监测 实施全天候实时监测 实施不少于一年两次 监测
20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织 成员（C）
A. B. C. D.
金融行动特别工作组（FATF） 亚太反洗钱组织（APG) 埃格蒙特集团（Egmont） 欧亚反洗钱组织（EAG）
三、多选题
1、
按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确 （ABCD ）.
A. B. C.
客户通过在境内金融機构开立 账户所发生 大额交易,由开立账户 金融機构报告. 客户通过境内银行卡所发生 大额交易,由发卡银行报告. 客户通过境外银行卡所发生 大额交易,由收单機构报告.
D. 客户不通过账户或者银行卡发生 大额交易,由办理业务 金融機构报告.
2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一 ,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告 同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.
A. B. C. D.
涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动 . 严重危害国家安全或者影响社会稳定 . 其它情节严重或者情况紧急 情形.
3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告.
A. B. C. D.
公安機关 国家安全機关 银行业监督管理機关 人民银行
4、以下说法正确 有（ AC）
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有 全部资金和其它形式 财产,都属于恐怖融资范畴.
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有 全部资金和其它形式 财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目 是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关 资金或财产都属于恐怖融资.
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪 实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.
5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供 开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户 支付交易情况.（ ABCD）
A. B. C. D.
同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位 银行结算账户开立业务 同一自然人是两个以上单位 法定代表人或者单位负责人 两个以上单位银行结算账户信息中 联系电话相同 两个以上单位银行结算账户信息中 联系地址相同
6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查 事项包括（ABCD ）.
A. B. C. D.
被调查对象 基本情况 可疑交易活动是否属实 被调查对象 关联交易情况
可疑交易活动发生 时间、金额、资金来源和去向等
7、金融機构反洗钱宣传 内容主要包括（ABCD）.
A. B. C.
洗钱活动 基本特征 金融機构 反洗钱义务 反洗钱 法律法规