内容发布更新时间 : 2024/12/23 5:53:57星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
16. 跨境日元汇出汇款，按照东京分行要求,日元汇款要在北京时间上午9:30到
达.否则第二天起息.
17. 国际汇出汇款“7419其他应收及预付账款－国外银行费用垫款”的挂账期限
为3个工作日
18. SWIFT“MT103”报文主要场次含义：
? 20场：发报行的参号 50场：汇款人信息 52A场：汇款行 ? 56场：中间行 57场：收款人开户银行
? 59场：收款人信息 70场：汇款信息。 INV代表“发票”、 ? 71A场：费用细则 71F场：发报行的收费
? 72场： 给账户行信息，给中间行信息，给收报行信息，指示行等内容 19. SWIFT“MT202”报文主要场次含义：
? 32场：起息日/货币/金额 52场：付款行 ? 53场：发报行的代理行 58场：收款行
20. 法兰克福中行欧元国际汇出汇款全额到账产品72场费用内扣标志
/ACC/DEFULL
21. 目前根据反洗钱规定MT103报文中59场为伊朗的收款人，不能办理国际汇
出汇款业务
22. 国际汇出汇款50场因各国反洗钱需要需填汇款人帐号、汇款人户名 、汇款
人地址
23. 国际汇出汇款59场需要填写收款人账号、收款人户名、收款人地址 24. 国际汇出汇款头寸归集时间点为11:00的国家：澳大利亚、新西兰、新加坡 25. 国际汇出汇款头寸归集时间点为16:00的国家：香港、澳门、欧洲、加拿大 26. 国际汇出汇款头寸归集时间点为17:00的国家和银行：美国、纽约花旗、纽
约摩根大通、纽约美国银行
27. 不能通过网银进行个人国际汇出汇款的情况：超过等值5万美元、贸易汇款、
资本类汇款、涉及洗钱的汇款
28. CCSS系统具有辅助填单提高信息准确度、调阅复制功能避免反复填单、映
射功能不必重复录入、信息共享等方面的优势。
29. 国际汇出汇款应以客户为中心、提高效率、安全运营、风险防控为目标
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30. 前台国际汇出汇款柜员的基本职责：业务合规性审核、外汇审批、国际收支
申报、报文基本信息录入
31. 前台国际汇出汇款柜员上传的影像须符合准、真、全、清的要求
32. 前台国际汇出汇款柜员上传的影像须填写TT业务编号、交易提交后30分钟
内上传
33. 国际汇出汇款业务反洗钱初审环节嵌在后台经办与复核环节之间。 34. MT103报文中71A场代码词的正确描述：OUR:汇款人承担费用、SHA:发报
行方面费用由汇款人承担，收报行费用由收报行承担、BEN:费用由收款人承担。
35. 被后台退回的不合格影像应及时通过“影像管理-核心银行系统-扫描”，查看
“你有被退回业务”进行相应重新扫描、修改数据、补扫影像、删除影像操作。
36. 国际汇出汇款后台审核影像平台资料，做退回处理的不合格影像主要有：业
务编号不正确或缺失、影像倒置、影像数据错误、影像不清晰
37. 跨境汇款申请书预录入功能纳入CCSS渠道辅助系统，可进行包括申请书录
入、申请书调阅、模板录入、模板调阅等功能的操作。
38. 使用CCSS渠道辅助建设系统跨境汇款申请书模板调阅功能后，通过模板引
用创建跨境汇款申请书时会带入模板中50场汇款人信息、组织机构代码/个人身份证号码等栏位信息。
39. 国际汇出汇款执行55490冲正后，务必通过55490交易查询汇款状态，确保
冲正成功；使用27501交易删除申报信息；删除影像平台中的申请书图像操作。
40. 汇往印度的国际汇出汇款，50场务必录入汇款人户名、汇款人账号、汇款人
详细地址、汇款人的出生地及出生日期
41. 汇往美国的收款人银行清算号的类型：FW+9位、CP+4位、CH+6位 42. 汇往加拿大的收款人银行清算号组成：CC+四位总行代码+五位分行代码 43. 目前可做国际汇出汇款美元全额到帐的收报行是：纽约分行、纽约花旗银行、
纽约摩根大通银行、纽约德意志银行
44. 目前可做国际汇出汇款欧元全额到帐的收报行是：法兰克福分行、法兰克福
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德意志银行
45. 国际汇出汇款影像上必须有经办签章、复核签章、业务公章、有权人签章。 46. 跨境人民币汇款业务有两个渠道：通过BANCS、通过大额系统
47. 跨境人民币汇款退汇业务72场应注明：原20场编号、原32场信息、原查
询编号
48. 跨境人民币汇款退汇业务时，103报文变为202报文、原发报行变为收报行、
原32场信息中起息日要修改、原BKCHCNBJS00变为53场。
49. 国际汇款反洗钱审核工作要求：要正确认识跨境汇款所面临的反洗钱合规风
险,将反洗钱职责落实到人；要特别关注和控制被制裁的高风险国家和地区、客户和产品的洗钱风险；要加强对往来伊朗、朝鲜国家汇款背景的审核；严禁帮助客户规避反洗钱的行为，拆分资金，抹掉涉及反洗钱敏感词。 50. SCBKHKHH代表上海商业银行, SCBLHKHH代表港渣打.CITIUS33代表花
旗银行,CIZIUS33代表美国市民银行。
51. CCSS渠道辅助建设系统跨境汇款申请书预录入功能，新增境外汇款申请书
编号业务编码参数（OV+机构号+两位年份+七位流水号）。
52. STP是指从汇款行发出的一个合格的付款指示被不间断地传输到另外一家银
行或收款行，即该笔汇款的整个处理过程全部自动处理没有人工干预。 53. CCSS渠道辅助建设系统中，前台可以通过B/L前端选择模板调阅功能进行
跨境汇款申请书预录入功能。
54. 202COVER比202报文场次多了50场与59场
55. 中行东京分行的英语写法是BANK OF CHINA(TOKYO)
56. 因反洗钱被拦截而退回国际汇出汇款，须直接退回汇款人原扣款账户，不得
在未入账的情况下，帮助客户拆分资金重新汇款
57. 客户通过电话查询国际汇款相关内容，银行在无法核实客户真实身份的情况
下，不得将查询信息告知客户。
58. 反洗钱监测与分析系统（AMLMAS）是在FINDNA系统的基础上进行开发、
完善，包括制裁名单控制和反洗钱数据报送。
59. 国际汇出汇款业务营业结束后，各行应由专人通过36090、36092、36094交
易查询和打印汇款当日的交易清单并与原始业务进行核对。
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60. 汇往欧盟的汇出汇款业务，59场收款人帐号栏位必须正确填写国际银行
IBAN帐号，该帐号应连续录入不应插入空格或破折号等。
61. 在后台交易确认柜员提交后才可通过55482核心交易码调用国际汇出汇款支
付报文。
62. 国际汇出汇款业务，当影像系统无法上传影像时，可通过NOTES平台上传。 63. 使用55490交易码适用于删除涉及金融交易栏位的国际汇出汇款。 64. 汇出汇款业务中，收款人帐号应注意区分银行清算号和收款人帐号，录入
BANCS核心系统时应连续录入不应插入空格或破折号。
65. SWIFT报文缩略语“B/O”的中文含义是“汇款人”；“F/O”的中文含义是
“受益人”；UTA”的中文含义是“无法解付”。
66. 选择CCSS渠道辅助建设系统跨境汇款申请书模板调阅功能后，通过模板引
用有别于通过模板复制创建跨境汇款申请书。
67. 原交易柜员完成修改、冲正国际汇出汇款交易后，需经过核准。
68. 执行CCSS渠道辅助建设系统跨境汇款申请书打印功能时，境外汇款申请书
OV编号打印在申请书上。
69. 英文单词“PURPOSE”的中文含义是“用途”。
70. 根据欧盟2560/2001法规要求，欧盟地区的国际汇出汇款，银行有权利对非
直通式处理的报文收取额外的处理费用，目前一般银行收费标准7-15欧元。部分国家的银行对于收款人账号不使用IBAN账号（即使账号正确），采取扣费后退回。
71. 国际汇出汇款不得将中央银行当转汇行,以避免被扣费后退回
72. 对私跨境汇款应使用“CCSS辅助系统”填单并套打“境外汇款申请书”，在
21093交易第二页面，准确引用申请书OV编号进行映射，不得手工输入报文信息
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