内容发布更新时间 : 2026/7/7 14:48:08星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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D、两种证券的收益有同向变动倾向
10、根据马克维茨的有效边界理论，下列说法正确的是（ ） A、存在无风险借贷是其前提假设之一 B、投资者的无差异曲线可以相交 C、无差异曲线可能是直线
D、有效边界上的投资组合要求既定风险收益最大 11、资产负债率是反映上市公司（ ）的指标。 A、偿债能力 B、资本结构 C、经营能力 D、获利能力
12、如果协方差的数值小于零，则两种证券的收益率变动结果（ ）。 A、相等 B、相反 C、相同 D、无规律性
三、多选题
1、商业银行证券投资按投资对象可分为（ ）
A、政府证券 B、公司债券 C、企业债券 D、其他金融工具 E、股票
2、商业银行证券投资管理的有效方法是合理地进行多元化证券组合，商业银行证券投资组合的原则是（ ）
A、安全性原则 B、灵活性原则 C、流动性原则 D、收益性原则 E、方便性原则
3、趋势投资组合策略又称道氏理论，将趋势分为（ ） Ａ、主要趋势 Ｂ、次要趋势 Ｃ、经常趋势 D、非主要趋势 E、日常趋势
4、计划投资组合策略是指商业银行根据对证券价格变动趋势的把握，按计划的模式进行投资。此法多用于股票投资，并且遵循高价抛出、低价买进的原则。具体有（ ）
A、分级投资计划法 B、固定资金计划法 C、期限分散法 D、固定比率计划法 E、变动比率计划法
5、证券投资风险是指预期收益变动的可能性和幅度，或者说证券收益的不确定
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性。其中非系统性风险有（ ）
A、通货膨胀风险 B、信用风险 C、流动性风险 D、提前赎回风险 E、提前偿还风险 6、银行证券投资的主要功能是（ ）
A、保持流动性，获得收益 B、分散风险，提高资产质量 C、合理避税 C、为银行提供新的资金来源 7、马克维兹模型的理论假设（ ）
A、投资者以期望收益率来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率方差来衡量收益率的不确定性 B、不允许卖空 C、允许卖空
D、所有者都具有相同的有效边界
第八章
一、简答题
1、中间业务的一般性质是什么？
2、随着中间业务的发展与创新，中间业务的性质发生了哪些新变化？ 3、我国商业银行对中间业务如何分类？ 4、银行保函与贷款承诺有何异同？ 5、简述期权交易与期货交易的区别。 6、简述国内外中间业务的联系与区别。
二、单选题
1、（ ）是在商业银行存款负债业务基础上产生的一种业务。 A、银行卡业务 B、代理类中间业务 C、结算业务 D、代理保险业务
2、银行办理支票的规定支票金额起点为（）元，付款期限为（）天。 A、100，30 B、1000，10 C、1000，30 D、100，10
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3、近30年来在国际银行获得了空前的发展，并已超越传统的存贷款业务，成为赢利的主要来源。银行业的反战从管理货币转变到管理信息为主，从赚取利差为主变为赚取（ ）为主。
A、信息费收入 B、服务费收入 C、代理费收入 D、中介费收入
4、主要跨国银行均以从传统银行业务转为以现代银行业务经营为主，（ ）已成为其利润主要来源。
A、表外业务 B、表内业务 C、咨询业务 D、代理业务
5、（ ）是由付款人预先授权收款人定期开出不用签字的支票收取款项的一种结算方法。
A、集中收款法 B、预先授权支票 C、预先授权借记 D、邮箱收款法
三、多选题
1、中间业务与传统银行业务大相径庭，服务方式灵活，与传统资产、负债业务相比其自身特点，表现为（ ）
A、低成本、高效益 B、风险两极化 C、充分利用非资金资源 D、业务品种多样化
2、银行、单位、个人、办理结算应遵循一些原则，下列符合规定的是（ ） A、恪守信用、履行付款 B、谁的钱进谁的账，有谁支配 C、银行不垫付 D、银行办理结算时不准套取银行信用 E、单位和个人办理结算时，不准出租、出借账户
3、银行卡，是指商业银行向社会方形的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。其主要功能有（ ） A、储蓄功能 B、结算功能
C、汇兑功能 D、透资功能 E、提款功能
4、担保类中间业务是指商业银行为客户债务清偿能力提供担保，承担客户违约风险的业务，他大致包括（ ）
A、银行承兑汇票 B、备用信用证
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C、商业承兑汇票 D、保函
5、企业信用评估一般从企业的资金信用、经济效益、经营管理、发展前景等四个方面按（ ）来划分等级进行打分。 A、AAA B、AA C、A D、BB E、BBB
第九章
一、简答题
1、简述表外业务具体的分类
2、表外业务与中间业务的异同是什么？ 3、简述表外业务存在的风险及应对策略。 4、简述表外业务在我国的发展前景。 5、表外业务的特征是什么？
二、单选题
1.根据巴塞尔委员会对表外业务广义和狭义概念的区别，按照（ ）可以将表外业务分为两类：或有债权/债务类表外业务（即狭义的表外业务），金融服务类表外业务。
A`. 是否含有期权 B. 是否构成银行或有资产和或有负债 C. 业务性质 D. 是否提供负债
2. 票据发行便利的票据属短期信用性质，多为3个月或6个月，一般被称为欧洲票据，以美元计值，数额较大，最低票面额一般在（ ）美元以上。 A. 30万 B. 40万 C. 50万 D. 60万
3. 下列不属于支票必须记载的事项有（ ） A. 表明支票字样 B. 无条件支付的委托 C. 付款人名称 D. 付款日期
4. ( )指借款人还款能力（在某些情况下可能是意愿）发生问题而使债权人遭受
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损失的风险。这种风险通常与企业运营风险有关。 A. 市场风险 B. 系统风险 C. 信用风险 D. 结算风险
5. 商业汇票承兑期限，由交易双方商定，一般在3-6个月，最长不得超过（ ） A. 9个月 B. 90天 C. 半年 D. 180天
三、多选题
1. 表外业务的特点与银行传统表内业务相比，表外业务有着鲜明的特点，主要表现在（ ）
A. 提供资金与服务相分离，充分利用非资金资源 B. 形式多样，发展迅速 C. 金融杠杆性高，盈亏数目巨大 D. 透明度低，监管难度大 E. 安全性低，具有灵活性 2. 商业汇票具有的特点（ ）
A. 是一种有价证券 B. 没有固定的格式
C. 是一种要试证券 D. 是一种可流通、转让的无因证券 E. 不可转让倍数
3. 或有债权/债务类表外业务主要包括（ ） A. 贷款承诺 B. 银行本票 C. 担保类中间业务 D. 银行汇票 E. 各种金融衍生类中间业务
4. 商业银行开办的咨询顾问类业务主要有（ ） A. 企业信息咨询业务 B. 资产管理顾问业务 C. 财务顾问业务 D. 贷款管理业务 E. 现金管理业务
5. 商业银行都致力于加强对表外业务的内部管理，建立和完善表外业务的风险管理系统，它们最常用的方法和手段有（ ） A. 银行决策层重视对表外业务风险的管理
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