内容发布更新时间 : 2024/11/18 13:37:19星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
D. 添加卡片校验码 4. 目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A
A. 转账欺诈 B. 伪卡欺诈 C. 账户盗用欺诈 D. 非面对面欺诈 5. 信用卡发卡机构面临的最主要风险是？（单选题）A
A. 信用风险 B. 欺诈风险 C. 操作风险 D. 合规风险 6. 对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC
A. 加强商户和成员机构侧敏感信息管理 B. 完善商户和成员机构侧风险监控机制 C. 加强持卡人安全教育 D. 鼓励持卡人尽量采用线下支付方式 7. 发卡业务风险系统的构成要素包括？（多选题）ACDEF
A. 发卡风险审核 B. 入网风险审核 C. 申请欺诈侦测 D. 账户行为评分 E. 交易欺诈侦测 F. 催收管理 8. 犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？（多选题）ABC
A. 资金放置阶段 B. 资金转移阶段 C. 资金归集阶段 D. 资金使用阶段 9. 作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD
A. 提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码 B. 尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付 C. 避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息 D. 出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大 10.以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）CD
A. 建立货物拦截机制 B. 建立实名登记制度 C. 频率管理 D. 限额管理 11.移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB
A. 虚假申请 B. 伪卡风险 C. 账户盗用风险 D. 用户套现 12. 信用卡审批的基本流程是？（单选题）D
A. 制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理 B. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分 C. 制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理 D. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理 13.下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？（单选题）B
A. 账户信息泄露 B. 商户套现 C. 侧录磁条卡 D. 钓鱼网站 14.银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？（多选题）ABC
A. 信用卡发卡审批管理 B. 贷后额度调整和交易授权管理 C. 催收与坏账管理 D. 降低信用额度 15. 哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？（多选题）ABCD
A. 加强借记卡境外交易授权管理 B. 建立大额交易监控机制 C. 建立借记卡交易限额管理机制 D. 建立7×24小时应急处理机制 16. 在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？
（单选题）A
A. 卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码 B. 用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式 C. 用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP D. 以上全部 17. 未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？（单选题）B
A. 卡片申请环节 B. 卡片发行环节 C. 卡片日常管理环节 D. 卡片挂失环节 18. 下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）A
A. 终止商户或持卡人协议 B. 大额和可疑交易报告 C. 交易类型识别 D. 以上全部 19.以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）D
A. 建立账户信息安全管理制度体系 B. 访问控制 C. 系统安全管理 D. 以上全部 20. 如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而
未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）B