内容发布更新时间 : 2024/12/22 15:49:52星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
1) 金融理财基础
课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度
1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。
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中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系
AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年
答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。
2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。
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张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理
王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理
? 白女士2009年本科毕业后，一直在某会计师事务所从事税务筹划工作
答案：D解析：解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律
师事务所或FPSB China认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近10年；研究生要求1年，本科生2年，大专3年的工作经验。C选项，王先生本科毕业，有效工作经验从2010年8月起，到2012年2月不足两年；B选项中工作期限不足3年，错误；A选项，张先生10年内的工作经验不满足行业和岗位要求，10年前的工作经验已经失效。选项D符合要求。
3. 根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有（ ）。（1）CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育（2） 在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试（3）李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1,500小时（按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算），毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求（4）理财师王金的姐姐打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了姐姐的房子，从而得到了姐姐给的2万元好处费，这种情况属于金融理财活动中的结构性冲突
? （2）（3）（4）
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（1）（2） （3）
（1）（2）（4）
答案：B解析：解析：（3） AFP资格认证对本科生工作经验的时间要求是，至少要有2年的全职工作经验，或等同的兼职工作经
验。按2,000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算，李瑞1 500小时的兼职时间等同于0.75年全职工作时间，0.75+0.5=1.25年，不满足2年的时间要求。（4）一个人同时担当两个具有冲突性的角色，如客户出售产品时，理财师正好是买家，属于结构性冲突；理财师偏向于推荐对自己有利或者能够获得佣金的产品，属于情景性冲突。
4. 关于CFP商标的使用，下列说法错误的是（ ）。
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王小二是一名CFP执业人士
我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 李四是一名CFP专业人士 小王今年要参加CFP考试
答案：B解析：解析：“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。
5. “CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用，在下列名词中，不是FPSB认可的名词的是（ ）。
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专业人士 执业人士 资格认证 会员
答案：D解析：解析：“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、
执业人士、专业人士。
6. 下列对于CFP商标的使用中，正确的是（ ）。
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我是一名CFP
我的CFP老师是一名很好的老师
CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满
? 在我们的理财公司里，共有6名CFP会员
答案：C解析：解析：“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、
执业人士、专业人士。
7. 以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。
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王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 李老伯认为财产的传承才是最重要的
蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义
答案：D解析：解析：金融理财最全面的意义在于“一生财务资源配置效用的最大化”，其中包括了平衡家庭一生收支、财务管理、风
险预算与控制、减轻税收负担、保障退休后生活和财产的传承等。因此D选项正确。 8. 根据FPSB China对金融理财的定义，以下行为符合该定义的是（ ）。
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小王认为投资性资产100万以上才能算是金融理财
小赵和小许大学毕业后就结婚了，虽然生活并不富足，但依然寻找专业的理财师，为实现以后买房、子女教育等目标提前做规划
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小朱是一家私营企业老板，昨天抽出时间到保险公司购买了终身寿险，她认为这就是金融理财 广发银行“薪加薪13号”理财产品正式发行后，刘先生投资了20万元，他认为这就是金融理财
答案：B解析：解析：家庭资产低也是可以进行理财的，A错误；小朱的行为只是一个简单的保险购买，金融理财不单单是购买保险，
C错误；金融理财不仅仅是理财产品的购买，D错误；B选项正确。 课程：（AJD）金融理财法律
1 、 下列4组法律行为中，都能通过代理人进行的是( )。
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收养子女、购买房屋、登台演出 购买房屋、婚姻登记、预约绘画 合同签约、订立遗嘱、收养子女 购买房屋、合同签约、处置财产
答案：D解析：解析：代理进行的活动，必须是有法律意义的、合法的，并且直接向第三人进行意思表示的行为（与委托对比），
具有人身性质的行为不能代理（如收养子女、订立遗嘱、预约某人绘画、演出等）。
2. 按照《婚姻法》的规定，夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，不属于夫妻共有财产的是（ ）。
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妻子的医疗生活补助 夫妻双方的养老保险金 夫妻双方的住房公积金 丈夫使用婚前财产炒股所得收益
答案：A解析：解析：按照《婚姻法》的相关规定，一方的医疗生活补助属于个人财产，不属于夫妻共有财产。
3. 某机械厂收到某销售公司的订单，其中约定，如果机械厂在10天内不拒绝，就视为接受订单，销售公司将按订单要求支付货款。该机械厂未对该订单做出任何意思表示，销售公司10天后将货款打到机械厂账户上。则机械厂和销售公司之间的合同( )。
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成立，因为机械厂没有表示拒绝 成立，因为销售公司已经支付了货款 不成立，因为机械厂没有做出承诺 不成立，因为机械厂尚未履行合同
答案：C解析：解析：要约是一方当事人以缔结合同为目的，向对方当事人提出合同条件，希望对方当事人接受的一种意思表示。
承诺是受要约人做出的同意要约以成立合同的意思表示。订立合同必须有要约和承诺。本题中的机械厂没有做出承诺，因此，合同不成立。
4. 下列陈述，说法正确的是（ ）。（1）公民的民事行为能力和民事权利能力同时产生，同时消灭（2）法人的民事行为能力从法人成立时产生，到法人终止时消灭；法人的民事权利能力，从法人成立时产生，到法人清算时消灭（3）17周岁的高中生，身心健康，用自己打工赚的零花钱以及压岁钱，到商店购买了1万元的飞机模型。事后不久家长发现此事，不同意孩子如此支配零花钱和压岁钱，则家长有权向商店要求退货还钱，因为买卖合同是效力待定的合同（4）个人合伙是自然人，而合伙企业属于其他经济组织
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（1） （3） （3） （4） （2） （4） （1） （2） （3）