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投资

1221   

李彬?/p>

 

 

[

摘要

]

 

随着我国国民经济持续、快速、健康的发展,居民的投资意愿及现代理财观念逐渐增强,金融服

务需求也日益多样化,而社会发展,人们生活水平提高,迫使人们追求更高层次的生活,资金的增加又成

为了必然?/p>

个人会想方设法使手中的资金升值,

而家庭资理财越来越成为人们生活中不可或缺的重要环节?/p>

因此,我们必须弄清为什么要进行家庭理财、家庭理财的目的何在,在此前提下制定一个合理的家庭

 

理财的财务规划,开始我们的终生系统理财活动,以达到我们最终的家庭财务自由的目标?/p>

 

 

一?/p>

 

家庭情况分析

 

(一)、客户基本情况:

 

李先生今?/p>

50

岁,是一家单位的部门主任,老妻是一名小学教师,

48

岁,自有住房?/p>

与女儿一同居住。老两口平均月收入

17000

元,每月家庭花销?/p>

3000

元左右,已有银行?/p>

款活?/p>

30000

元,定期

15

万元,国?/p>

8

万元。除了在单位参加的社保、医保、养老保险以

外,自己没有购买商业保险。女儿有稳定的工作与收入,未婚,每月向家人交?/p>

1000

元生

活费,其他生活开销不需要家人负担。但女儿自小身体较弱,是两老心头的一件大事?/p>

 

 

(二)、李先生家庭资产负债表

 

单位:元

 

资产

 

金额

 

比例

 

负?/p>

 

金额

 

储蓄(定期)

 

15

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信用?/p>

 

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储蓄(活期)

 

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李彬?/p>

 

 

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摘要

]

 

随着我国国民经济持续、快速、健康的发展,居民的投资意愿及现代理财观念逐渐增强,金融服

务需求也日益多样化,而社会发展,人们生活水平提高,迫使人们追求更高层次的生活,资金的增加又成

为了必然?/p>

个人会想方设法使手中的资金升值,

而家庭资理财越来越成为人们生活中不可或缺的重要环节?/p>

因此,我们必须弄清为什么要进行家庭理财、家庭理财的目的何在,在此前提下制定一个合理的家庭

 

理财的财务规划,开始我们的终生系统理财活动,以达到我们最终的家庭财务自由的目标?/p>

 

 

一?/p>

 

家庭情况分析

 

(一)、客户基本情况:

 

李先生今?/p>

50

岁,是一家单位的部门主任,老妻是一名小学教师,

48

岁,自有住房?/p>

与女儿一同居住。老两口平均月收入

17000

元,每月家庭花销?/p>

3000

元左右,已有银行?/p>

款活?/p>

30000

元,定期

15

万元,国?/p>

8

万元。除了在单位参加的社保、医保、养老保险以

外,自己没有购买商业保险。女儿有稳定的工作与收入,未婚,每月向家人交?/p>

1000

元生

活费,其他生活开销不需要家人负担。但女儿自小身体较弱,是两老心头的一件大事?/p>

 

 

(二)、李先生家庭资产负债表

 

单位:元

 

资产

 

金额

 

比例

 

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金额

 

储蓄(定期)

 

15

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57.5% 

信用?/p>

 

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储蓄(活期)

 

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投资

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摘要

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随着我国国民经济持续、快速、健康的发展,居民的投资意愿及现代理财观念逐渐增强,金融服

务需求也日益多样化,而社会发展,人们生活水平提高,迫使人们追求更高层次的生活,资金的增加又成

为了必然?/p>

个人会想方设法使手中的资金升值,

而家庭资理财越来越成为人们生活中不可或缺的重要环节?/p>

因此,我们必须弄清为什么要进行家庭理财、家庭理财的目的何在,在此前提下制定一个合理的家庭

 

理财的财务规划,开始我们的终生系统理财活动,以达到我们最终的家庭财务自由的目标?/p>

 

 

一?/p>

 

家庭情况分析

 

(一)、客户基本情况:

 

李先生今?/p>

50

岁,是一家单位的部门主任,老妻是一名小学教师,

48

岁,自有住房?/p>

与女儿一同居住。老两口平均月收入

17000

元,每月家庭花销?/p>

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元左右,已有银行?/p>

款活?/p>

30000

元,定期

15

万元,国?/p>

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万元。除了在单位参加的社保、医保、养老保险以

外,自己没有购买商业保险。女儿有稳定的工作与收入,未婚,每月向家人交?/p>

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元生

活费,其他生活开销不需要家人负担。但女儿自小身体较弱,是两老心头的一件大事?/p>

 

 

(二)、李先生家庭资产负债表

 

单位:元

 

资产

 

金额

 

比例

 

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储蓄(定期)

 

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李先生家庭理财方?- 百度文库
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随着我国国民经济持续、快速、健康的发展,居民的投资意愿及现代理财观念逐渐增强,金融服

务需求也日益多样化,而社会发展,人们生活水平提高,迫使人们追求更高层次的生活,资金的增加又成

为了必然?/p>

个人会想方设法使手中的资金升值,

而家庭资理财越来越成为人们生活中不可或缺的重要环节?/p>

因此,我们必须弄清为什么要进行家庭理财、家庭理财的目的何在,在此前提下制定一个合理的家庭

 

理财的财务规划,开始我们的终生系统理财活动,以达到我们最终的家庭财务自由的目标?/p>

 

 

一?/p>

 

家庭情况分析

 

(一)、客户基本情况:

 

李先生今?/p>

50

岁,是一家单位的部门主任,老妻是一名小学教师,

48

岁,自有住房?/p>

与女儿一同居住。老两口平均月收入

17000

元,每月家庭花销?/p>

3000

元左右,已有银行?/p>

款活?/p>

30000

元,定期

15

万元,国?/p>

8

万元。除了在单位参加的社保、医保、养老保险以

外,自己没有购买商业保险。女儿有稳定的工作与收入,未婚,每月向家人交?/p>

1000

元生

活费,其他生活开销不需要家人负担。但女儿自小身体较弱,是两老心头的一件大事?/p>

 

 

(二)、李先生家庭资产负债表

 

单位:元

 

资产

 

金额

 

比例

 

负?/p>

 

金额

 

储蓄(定期)

 

15

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信用?/p>

 

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储蓄(活期)

 

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贷款

 

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